来自以前的资产泡沫的律师的个人故事。我们可以从过去学习,住房会如何下降如何影响你?

当你想到信用泡沫时,想到了什么? 价格过高的家园? 次级爆炸? 大量信用? 或者你只是对它漠不关心吗? 住房和信贷泡沫将对整个生成通过它的人产生悠久的影响。 当我们看到一家公司有自毁或止赎时,令人窒息的时候,这对社会的个人水平是什么意思? 在夫妻制造的情况下 每年130,000美元 并进入丧失抵押品赎回权,我们认为这种泡沫会影响富人和穷人,包括农民制作 每年14,000美元,购买720,000美元的家. 这些故事驱动了点回家,使信用泡沫可理解社会各界的人。 对于大多数人来说,大多数人来说都可以让每个人都能阅读30年抵押贷款声明或有关于投资股票市场的实质性知识。 但是,我们研究过 大多数人口不是富裕的 或者我们认为真正富有。

我很少遇到一个个人账户,包括一个爆破泡沫可以对经济和生活中的人民所做的整个范围。 泡沫,如过去所检查,有一种非常相似的模式 他们进步的阶段. 大众兴奋导致大量怨恨和抑郁症,在经济上,个人对许多家庭进行大规模怨恨和抑郁症。 我遇到了一封由律师写的信 梅森市, 爱荷华州 在里面 玉米带 叙述大萧条对他镇的影响。 考虑到书面日期是1933年,这是一个令人痛苦的令人痛苦的令人痛苦的令人痛苦的故事。 过去发生的情况的相似之处提出了许多问题,我希望在长度以及如何将我们的未来视为国家。 这些是我们将面临的社会的事情。 丧失抵押品赎回权,较大数量的家庭面临经济问题,另一个泡沫突破的影响。 自从我在一个非常旧的文件中找到这封信以来,我决定在一封这封信的大部分中,因为这是一个试图诊断我们将面临的潜在问题的必要读数。 当然,时间是不同的。 我们不是在20世纪20年代后期或20世纪30年代初,但人性,泡沫心理学和作为一个人的本质是永恒的。 以下是整个信件的段落:

“世界大战过去几年的繁荣时期和1919年和1920年的极其通货膨胀期就像 密西西比人 泡泡和郁金香的热潮 荷兰 他们对公众的影响。 农场价格射击了天空高几乎过夜。 小镇理发师和小城镇商家买卖选项,直到每个城镇广场都是房地产交流。 银行家和律师,医生和部长们留下了他们的办公室和客户,并将Pell Mell驾驶到全国各地,以便在这个农场采购选择和合同,并支付几百美元的价格,并期望在下列3月份销售权利。 不要在游戏中标记为一个旧的雾,而纸质利润是赞美,凯迪拉克汽车和乘坐到城市的乐趣旅行取代了福特和周日下午的野餐。 然后,每个人都认为只有一点点土地作为肥沃的领域 爱荷华州 , 伊利诺伊州 , 和 明尼苏达州,每个人都试图在全部消失之前得到他的部分。 像黄金一样,在范围和潜在价值的程度上有限。 价格从100美元到250美元飙升至每英亩400美元,而不考虑到该土地的生产力。“

房地产猜测不是一个新的主题。 正如律师所指出的那样,来自经济各部分的人正在演奏房地产投机游戏。 如果你没有玩游戏,你被认为是旧的学校,缺乏智力在经济上精明。 将其带到当前市场,我们可以看到驾驶梅赛德斯的人如何举行驾驶本田思域的人。 显然,驾驶公民的人没有播放房地产游戏或了解如何管理其财务状况。 遗憾的是,即使他们每月租约有800美元,也会让那些驾驶梅赛德斯的人感到羞辱那些富裕的人。在负面领土上可能有一个净值。 这么多人决定跳进游戏,这是由与之相关的就业增加 过去十年的住房综合体. 这封信继续:

“在此期间,保险公司在授权贷款时竞标 爱荷华州 农场90美元或100美元或每英亩150美元。 产品价格飙升。 每个人都在高速公路上不仅要安慰,而是为了财富和奢侈品。 第二,第三,第四次抵押贷款被认为是政府债券的良好。 金钱很容易,每家银行都准备好并急于向任何汤姆,鸡巴或哈利贷款,因为他在这些交易中赚了足够的可能性,以便在这一天结束之前几乎偿还贷款。 每个国家银行和每个县城城都是在贸易委员会上快走的缩影中的复制品。“

许多住房专栏希望您相信现代房地产产品不知何时优于过去的产品。 无论哪种方式,您都可以将注释保证到资产上,基本概念仍然适用。 正如您可以从信中读取的那样,第二,第三,甚至抵押贷款在20世纪20年代都很常见。 感知,就像在更好的住房日一样,住房是绝对的安全投资是在导致大萧条的领先地位时非常接近心脏的东西。 我们还注意到贷款机构就像他们今天那样渴望,因为他们今天要借给任何脉搏的人。 在1929年的崩溃后,潮流的速度有多快? 它没有发生过夜:

“从爱荷华州的联邦储备委员会的订单下的爱荷华州贷款的急剧通货机倾倒了他的毒液,曾在繁荣时期的神话繁荣中明显标志着下行。 尽管我们希望更好,但条件稳步增长。“

“在1929年伟大的崩溃之后的一年中,丧失抵押品赎回权的洪水并没有达到任何伟大的高峰,但在1931年和1932年的潮气中,潮汐受到了我们。 保险公司和大型投资者尚未实现(在某些情况下尚未意识到),在农场商品的低价和储蓄和储备的逐渐耗尽,以前安全和理智的农业抵押投资不能制定,无法支付税收和利息,无法进行清算。 通过完全无视支付或再融资的可能性,大型贷款公司将进入,使爱荷华州农民全额支付或转过房地产给抵押贷款持有者。 缺乏判断和所得的接管人员是他们过去常常使诚实但贫困农场所有者能够立即拥有农场的俱乐部。“

因此,我们在“巨大的崩溃”之后意识到丧失抵押品赎回权的峰值直到1931年或1932年。 因此,减少超额信贷需要2至3年来达到市场。 凭借我们的全天候媒体覆盖范围和在线纳入纳秒更新,大多数人认为泡沫爆发或后来的恢复将会发生。 不幸的是,它将发生在漫长而绘制的时期,而人们默默地尖叫。 当前信用泡沫的否定非常相似。 通过保守地查看数字,我们看到我们将在2008年和2009年出现大部分相同。 它不仅是相同的,而且我们正在消除房地产的“安全”感觉,并通过不断增长的赎回权和价格下降。 我们最近有一个第一个全国住房中位数价格下跌– guess when –大萧条。 人们在这一点上开始双方并不罕见。 有些人想打电话给底部,经济上的保守派意识到我们在我们击中底部之前有很长的路要走。 这封信还突出了许多家庭的储蓄储蓄和储备。 好吧,我们已经知道我们有一个负面的储蓄率,所以我不确定一个家庭可以在不使用信用卡或通过退休基金吹嘘的情况下留下多长时间(如果有的话)。 这种影响社会对房地产的看法是如何?:

“每美元沉没的人,他们在购买时拥有,养护和改善他们的家庭场所被遗弃为少量个人财产作为唯一的资产。 将农业土地视为最终安全的土地所有者,在使用外部资源的徒劳的尝试持有其土地之后,看到这些资产在法院阶段的警长的锤子下。“

我们在目前的市场上有这种心态。 大多数投入大量投入他们的家园的人们正在寻求将财产推翻了更大的利润。 不是每个人,但与展示一样 翻盖这所房子 你开始意识到家庭是我们社会中许多人的临时停留。 然后我们拥有世代心理学的转变,即住房不是每种情况都有安全投资。 在心理班班后不久,止赎开始通过屋顶:

“在1931 - 32年的两年期间,在这一原始繁荣的爱荷华州县,占锤子的十二次和半亩,近二十五个抵押牧场房地产被赎回。 我的家庭县的条件在每一个九十九届县中都基本上重复了 爱荷华州 和在those of the surrounding states.”

越来越多的赎回权开始击中多个县 爱荷华州 在1931-32的潮汐期间。 目前我们面临着令人难以置信的大型止赎跳跃 加利福尼亚州, 科罗拉多州, 亚利桑那, 佛罗里达 , 和 密歇根州 命名一些州。 这是刚刚开始的东西。 它已从农场和工业城市20多岁的财富中心迁移到2000年代的城市地铁中心。 像之前的半身像一样,大约需要3年的大约需要3年的市场,以意识到存在重大问题。 当时间更改时它们快速更改:

“我们的律师 玉米带 必须开发一种新的练习,对于战前的日子,止赎诉讼额为一小部分一般的做法。 在这几年的抑郁症中,几乎三分之一的案件就提起了这种情况。 我们的法院因这些问题而堵塞。“

“也走了,是所有权的自豪感,这使得股票和乳制品农场的发展成为可能的肥胖牛和猪,他们的畜牧业 球衣 奶牛,他们一直良好的林和建筑物,美化和开发了农村。 前业主愿意使用农场收入的大部分收据,以增加其价值和外观,但目前的缺席所有者只视为可能的股息来源。“

“从律师的角度来看,经济学危机最严重的效果之一就在于整个历史悠久的营地迅速和永久解体 玉米带. 在许多情况下,适度的手段以及一直是特定办公室的客户的大量财富,已经失去了储蓄,他们的投资和他们的家庭;虽然他们的业务多年来一直是持续的收入来源,但迫使我们努力保护他们免受抵押品赎回权,司法因素,缺陷判断,缺乏判断,缺陷判断,可能是额外的责任。“

“衬衫袖和衬衫袖之间三代的旧格言在玉米皮带中发现了一个新的含义,当返回以前繁荣的人口中的非常有限的手段是不高的生活和支出的结果,而是高税收销售基本产品的高收入,高美元,从根本上减少收入。“

一些要注意的事情。 对社会级别的影响是时间和生产力将转向保护摇摆遗产。 人们会尝试拯救他们的家园,尽量避免破产,我们将有专注于带来账户当前的收藏家(如果他们可以)。 这是从其他经济上生产活动中花费的时间。 然而,任何泡沫都是一种不可避免的邪恶,以清洗过量的流动性。 这封信还讨论了房屋荣幸的损失。 我在这里想到了这一点 南加利佛尼亚州. 大多数时候,我听到人们说, “你知道我是否有300,000美元的股权,如果我升级浴室,那么额外的价值25,000美元?” 我问他们是否正在为他们的家人升级,但通常是将它卖给下一个最高出价者。 我们正在开始看到这种心态的凹痕。 如果升值停滞或下降,为什么在家里投资这么多? 如果你真的想成为一个骄傲的房主,你会这样做这些事情只是为了改善你的家。 许多人升级了 抵押权益提款 和第二抵押贷款。 然而,当市场缩小时,你意识到许多人作为一个伎俩,以便将他们的家的价值膨胀,以便未来的市场上市,而不是为了改善家庭’ well being. 无论哪种方式,人们都可以用他们的家和金钱来做任何他们想要的东西,但显然,很多人的骄傲 南加州和其他大型地铁地区 是基于您拥有多少公平。 律师讲述了客户的悲惨故事:

“乔治华纳,七十四岁的七十四岁,在县东北角运营一百六十英亩,在早期的繁荣时期购买了一个额外的季度部分,是典型的数百人 玉米带. 他退休了,他的妻子在他的广场白宫舒服地生活在我家的几个街区。 清醒,勤劳,教堂的支柱,积极的良好作品,他和他的妻子可能被认为是典型的退休农民。 他们的三个男孩想在高中毕业后开学,乔治致力于他们的努力,抵押贷款,金额合理,在他的两个地方。 最后摔倒了一个儿子,带来了他的家人,回家和老人住在一起。 农场上的租户无法支付租金,乔治无法支付利息和税收。 乔治的土地在税收销售中销售,并由保险公司抵御抵押贷款的农场抵制止赎行动。 我尽我所能为他在解决方案中,但逃避他在3月1日开始的地方投降了缺陷判决 英石 在今年,几天前,我在镇上的家里看到了一笔抵押贷款。 正如他告诉我的那样,第二天,泪水来到他的眼睛,他的嘴唇颤抖着,我和我都想到了他在建设房地产并使这些亩的果实大量争夺果实。 就像另一份工作一样,他喃喃地说:“耶和华赐给耶和华被带走”;但我想知道是否适合在主的肩膀上对缺陷的人类经济系统分解责任是合适的。“

“当我的朋友乔治通过乔丹时,我必须把他的妻子转向依照他将在更繁荣的日子里绘制的那些留下的小,我想我将派遣他的寡妇一份据报价的服务账单多年来,再次凝视着毁灭房地产的残骸。“

“我代表了破产农民和持有租金,票据和抵押贷款的持有人,而在几十名破产听证会和法院行动中,最令人沮丧的,令人沮丧的,我的法律生活的经验已经发生在中年的中年,家庭,走出破产法院的家具,马匹和马车的团队,以及一小两年的股票,从二十五年的工作中留下,再次尝试 - 不要建造一个房地产 - 这通常是不可能的 - 但为妻子和孩子提供衣服和食物和庇护所。 似乎要求这些不仅可以接受这种情况,而且应该喜欢它。“

强大的写作不是吗? 很难相信甚至概念审视审慎和财务纪律的时间。 这是许多人的悲伤账户被愚蠢,无法恢复大量巢蛋退休。 他们的主要关注转移到为家庭提供基本必需品。请记住,大多数美国人在家庭公平中储存了他们的财富。 许多人在抑郁症期间长大的人似乎都很节俭,彻头彻尾的严格与他们的预算和生活方式。 它在他们的心灵上留下了视觉疤痕。 怎么不能? 我们看看我们目前的文化,并听到突出的金融大师,告诉人们如果没有公平,就会让人们远离他们的家。 走吧。 不要试图争取保持它。 如有必要,默认和宣布破产。 我的主要问题是谁将支付最终的法案? 如果你说政府,那么这意味着您将偿还金融机构,不谨慎的政府政策和许多群众的大众不负责任。 不幸的是,这种泡沫将以某种形式影响每个人,因为我们所有人都需要庇护所,而这一信用泡沫建立在头上的凸起的拉登屋顶上的过度评估。

您如何看待与我们当前的经济形势相关的律师信?

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44 Responses to “来自以前的资产泡沫的律师的个人故事。我们可以从过去学习,住房会如何下降如何影响你?”

  • 钱伯斯女士

    您能验证律师信的真实性吗?你没有’T提供有关作者的信息以自己验证;否则非常好看。

    谢谢

  • 这封信是幽灵般的,最有可能是2008/9/10的非常准确的帐户。这个泡沫的结束非常接近,我的主要指标是金钱的心理价值。

    这是我的测试..想想朋友或家人。现在想象一下匿名邮寄2000美元的现金,没有任何条纹,没有办法让他们知道它来自哪里。

    现在考虑这个人并想象下一个会发生什么…当你看到他们接下来时,他们甚至提到它吗?他们只是在支票账户中存入它,2周后,它已经花了4次,不知道它去哪里?丈夫发现它并从妻子中隐藏它,反之亦然吗?

    或者

    他们购买了CD,10年后,向Little Johnny解释,他的第一辆车由一个匿名人为支付,并且他需要以某种方式回报。

    金钱已经有效地摆脱了多年,这有困惑的人’对富裕与富人的看法…

    迈克尔维克是(很快“was”) rich but didn’非常重视这笔钱,所以他生气了…亚特兰大猎鹰的主人是(并且是很长一段时间)富裕。

    这是另一个脑筋急转弯…整个嘻哈子文化是否只是释放免费的钱?

    布陵– Bling!

    流行泡沫泡沫!

  • 什么是一件梦幻般的写作。现在一直是经济的灰熊,这篇文章反映了我对对我们心理上和社会的主要经济崩溃所作的最大危害。即使它’70多年后的人是一样的。

    当主要变得像大萧条一样发生时,有许多不值得的受害者,以及那些从螺纹街头拧紧的人来在餐馆洗碗时。

  • 当然,由于溢出危机和尘埃泛滥的所有人都离开了农田,这是由overfarming引起的of odies的基础,现在整个周期在oc中重新审视他们的后代。当然,有些人变得反向ovies并将烘焙们搬到OK,KC和TX加上那里的房地产市场

  • @nate.

    实际上,TX和OK的房地产市场似乎很好地做得很好。在整个州的80-每平方英尺范围内的$ 80-每平方英尺100美元的价值观非常好,董事会在房屋储备中,从800-4000平方英尺的房屋。

    从我能说的那样,每当饲养恐惧和机会的合适混合时,人们通常会产生一点螺母。便宜的钱只是机会方面的关键推动者。

    在感恩节后一天凌晨4点看看任何沃尔玛。贪婪是将他们驱动到商店“Fantastic Deal!!!”现在他们在商店里,如果他们有100美元的现金限制,那么等式的机会方面会踢出疯狂。

    然后到了信用卡和机会变得几乎是无限的..现在你’你的手上有泡泡…

    流行泡沫泡沫!

  • 优秀,文档。谢谢你暴露生命的生闪光’S Tawdry Neon因为它与棍子和胡萝卜招手了我们的灵魂。

  • 我有一个新闻文件从1933年讨论了高水平的止赎,信贷,支出,猜测等。正如这封信述评的那样。我一直在考虑人类愚蠢的文章,从过去学习。毕竟,我们不是具有卓越知识和卓越的通信工具的开明一代,能够进行综合研究?正确的。

  • 偏离主题,但相关。在工作中的家伙告诉我他买了一所房子。我没有’踩着价格,但他说他说道“got a good deal.”我问他是否熟悉抵押贷款支持的证券或CDOS。答:没有。我问他是否知道丧失抵押品赎回权,对冲基金或次级贷款人。答:没有。我甚至问他是否听说过新世纪的财务。答:没有。

    他是我认为普通人的考虑。令人恐惧。

  • 博士房屋泡沫

    @小姐。钱伯斯,

    I’LL介绍了这些信的更多细节。

    @steve,

    你描述的是富裕和赚取高收入之间的区别。这两个唐’t必须相关。当然,如果你的收入更高,你会变得富裕。我知道许多人制作六个数字,但我们会考虑财富的情况很少。他们有财富的文物,(即,花哨的汽车和昂贵的家园),但净值非常低。

    所以,财富的外观可能非常欺骗。

    @bearmaster,

    似乎是一个社会,我们有一个集体短期记忆。即使是加利福尼亚州南部的最后一个房屋迟到似乎是一个世纪以前,它只发生在过去十年中。所以像大萧条一样似乎远离我们的意识;在大多数情况下,对于大多数人来说,大多数情况似乎是不可能的,我们将在房地产中看到一个熊市。

    @nate,

    这是在时间里有趣的现象。那些在城市留给农村地区的城市,试图谋生和农场的人试图在城市地区进行。哎呀,甚至100,000人申请俄罗斯工作!有趣的时间。

    @steve,

    我同意南部和中西部的许多部分都在住房方面的价格相当定价。但生活的成本仍在上升。也就是说,食物,教育和医疗保健都已上涨。信用卡债务在全国范围内普遍存在。每个人都想要一个等离子体吗?和我’去过很多南部的国家和我’已经看到了拥抱高速公路的确切40,000美元的SUV和梅赛德斯。

    全部,

    对住房修辞保持谨慎。看看在大萧条之前的一些选择引号:

    1927-1933夸张预测器的图表

  • 美国房屋抵押贷款是最令人伤员。

    这是在他们的网站上…

    “美国家庭抵押贷款不再采取抵押贷款申请。”

  • 三十五年前,我购买了在中西部州的止赎销售通知。这一年是1934年。

    我的观点在于,虽然律师在1931年至32日停止观察,但崩溃持续良好,进入1934年。上面的一张海报表示他在1933年的录音。

    IMO,民众不愿意接受发生的变化。我们处于恐惧状态,基于恐惧的恐惧状态和后续丧失的工作,收入,性质和螺旋螺旋,而恐惧,而且为了耗尽,伴随着最小的购买和销售水平,因为大多数人将过于恐惧地行动以任何方式行事。

    很少有资源购买。许多人会很快被行为。我们’ll all know when it’遍历。大多数人都会在恐惧中冻结,在经济和情感上无法感情“gamble”他们的任何一个稀缺的资源。

    如果没有坚定地信仰人类行为的重复性,人们就无法看到他们将进化的机会。

    Bernard Baruch写了两​​件事,我永远不会忘记(在“My Private Years” and in “My Public Years”):
    2 + 2 = 4;而且,人类行为每年都会稍微发生变化。 Baruch是1930年负责转载和分销的人’S(现提供免费的,在线)Mackay,C. 1852.非凡流行妄想的回忆录和人群疯狂的卷2.伦敦:全国插图图书馆办公室。 Baruch.“knew”尽管如此,他讲授所有阅读和倾听的人,我认为耐心和谨慎的否则参与非理性风险将产生最佳奖励的机会。

    盛宴表正在设置。时间的流逝,更耐心,甜点将去明智和等待。

  • 刚看到了我生命中最令人令人遗憾的和最令人不安的电影/纪录片。它被称为最大化。我现在失去了对政府的所有信仰。这是我们对信贷的瘾。我不能以任何远程方式与此文档中的悲惨故事功能相关联,但我绝对可以同情。

    课程学习:如果你是一个自恋者,你就是为了一个粗鲁的醒来。

    蒙特南邦,

  • 是的,这是一个房地产泡沫。我们’幸存下来的房屋崩溃之前,我没有理由我们不能’t survive this one.

    It’S时尚标记每个泡沫崩溃作为下一个抑郁症。互联网泡沫应该带来萧条,所以黑色星期五在10月87日,欧佩克在此之前的问题。

    只是b / c这是一个泡沫,没有’意思是这个国家将会去“hell in a henbasket”。美国将在这种情况下生存,就像它幸存在其他一切一样。

  • Doc,感谢您的启发文章。几个月潜伏,我认为你的网站是泡沫信息的最佳来源之一。非常好的幽默和清醒的信息。

    “美国将在这种情况下生存,就像它幸存在其他一切一样。”

    著名遗言?我记得在我的社会研究课上,所有伟大的帝国都会下降。罗马人,蒙古人,中国人,俄语…我觉得很难相信美国可以承受所有东西,永远是世界领导者。也许美国会幸存下来,但接下来怎么样?即使我们不’t进入抑郁症,一系列气泡可能会像更多一样毁灭。扣上人们并记得在过山车车内保持你的屁股 - ETS,除非你想在完整停止之前努力打击。

  • 亲爱的房屋泡沫博士:

    这本书是Charles L. Mackay博士,‘非凡的流行妄想和人群的疯狂’,于1841年发布并于1950年代修订。仍在打印和仍然是必要的阅读。在原来的介绍中,Mackay博士引用了一个当地机智(流水?)谁说,如果他想写人类愚蠢的历史,那么它需要500卷!我认为现在需要向上修改数字。

    我不仅在线在线等待着人们开始在现在和大萧条之间建立联系,而是在人力成本和代际冲突方面讨论过去的教训,以及我们现在是否正在学习这些课程。对你来说。如果我们如此幸运,我认为这些课程应该在一段时间内学习。如果这个前所未有的泡沫导致足够的人失去足够的钱并遭受足够的痛苦,那么也许这些课程应保留一段时间。但是,没有人知道。

    您应该考虑在大萧条期间,美国的基本面远远超过它。我们是一个充满活力的,制造业,石油价格便宜,我们仍然在很大程度上是一个农村国家,我们节省了,比如它,并节俭,谨慎和努力工作是珍贵的价值观;但有‘贫穷在充足的中间’. Can’召回谁说它,(总统胡佛?)因为这似乎归因于几个人。这就是我们的国家食品券计划的开始,一方面。各种其他政府援助方案开始,其中许多人都是最多的。

    再次感谢一个非常启发式的帖子。

    艾弗里

  • Peppermint Hippo.

    我们必须解决的一个问题是与20世纪30年代相比,全球经济的互连。 IMO,在不久的将来的美国抑郁症不会像世界其他地方一样严重,因为世界其他地方将保持响起的东西。是的,美国是世界’最大和旗舰经济。是的,我们比任何其他国家都多吃。但你必须承认,其他国家正在追赶(中国,印度,欧盟等),并将拿起大部分松弛。我同意,我们在未来几年内主要经济衰退/抑郁症,但是你需要做的就是前往这些迅速增长的经济体中的一些’在我们的边界外面的真正增长。这种增长可能会随着美国的导致经济衰退而暂时停滞,但有太多的势头和人类需要它来完全脱轨。

  • 嗯,那“letter”是假的。其他人抓住了作者使用的动词飙升??? !!!! 1933年没有飙升!呸!!

  • 情斩圈,我求求不同。
    aren.’t the words “rockets red glare”用于我们国家最古老的歌曲之一?

    anyhoo…。这是一个非常动人的故事。你只想知道这次怎么可能更糟糕。

  • 富裕与富裕。

    富人意味着你不’不得不工作;您的资产赚取足够的利息/股息以支付您的生活费用。

    另一方面,富裕只是别人’她对你的财富的看法。

  • 有趣的是:1933年还有一篇文章’s titled “华尔街债务机:对证券交易所的研究”

    http://www.harpers.org/archive/1933/07/0018534

  • 钱伯斯女士

    谢谢你的参考;人们更加关注原始来源。

  • 两年前在亚利桑那共和国的头条新闻之一:
    Juanita Lopez和Shawanda Brown,单身母亲没有丈夫在拥有一所房子之外,因为价格增加了这么多。阅读后,我想呕吐。两者都有最低工资工作,没有储蓄,信用卡债务到他们的耳朵,没有人对孩子负有责任。但是,唯一的问题自由主义媒体是关注的是这些“pillars” of society couldn’t own a house.
    我认为他们必须终于得到了“their”房子,它上周止赎,以及其他低生命’S,Shysters,赌徒(他们称他们为投资者)和其他垃圾桶’如果他们不得不保持帐篷。
    你想知道我真正的想法…just ask me…

  • 我从未听说过任何人借入财富和繁荣。

    翻转价格过高的房子’t “wealth creation.” It’s INFLATION.

  • 博士房屋泡沫

    你必须观看这个视频:

    克莱默:伯南克,醒来

    好家伙。在这里,我们与责备游戏一起去。想想次级抵押贷款的性质;您正在向人们展示展示财务规定的大量资金。而且你不感到惊讶’t pay?

    即使利率降低,次级贷款也会因风险而始终携带更高的速度。所以降低速度只会鼓励更多的轻浮支出。这就是我们在这件事中得到的。

    有趣的时间…

  • 塞缪尔亚当斯

    反对者是热闹的。他们必须认为这个国家从未有过抑郁症。我的伟大的祖母在农场风化。她出生于1899年,所以她在那些日子里是一个有很多孩子的成年人。当我还是一个关于大萧条的孩子时,我问了很多问题,我记得她的故事。

    我们生活在一个人们更关心谁被赶出岛屿而不是世界活动甚至是国家的社会。人们在他们的信用卡上购买香烟,做很多其他愚蠢的事情。将有一天的估计,它已经开始了。那些做愚蠢的事情是同样的人,他们在食品室内保持足够的食物,使其在一周内,只有足够的气体到达商场。

    我不’这对他们感到难过。他们没有生存本能。该国现在有足够的逆达尔文主义。

    美国需要灌肠。

  • 博士房屋泡沫

    全部,

    这封信似乎与许多人打了一个和弦。以下是您希望挖掘整个旧文章的信息:

    “先生们,玉米带!” Harper’7月1933年7月PP。200-206

    我知道大多数人发现很难相信这实际上是真实的。再次,否认是人类心灵非常深的东西。大多数人从未在房地产上过来转弯,大萧条似乎如此远的活动。

    这样的东西会再次发生吗?我相信希望没有。但我们处于巨大的信用泡沫,这种泡沫的破裂将在整个经济中产生抗震影响。

    2007年8月3日上午11:46

  • 你发表的信是非常动人的,非常有益彰。它应该教我们的是人类不会改变。

    我目睹了过去30年来的一些金融歇斯底里的春季,每一个该死的时间’s “这次事情是不同的” or a “new parameter”.

    It’从来没有长久“new parameter”事情开始沿着坡度的另一侧棘手的舞台。

    金融兴奋的痉挛在数千年来的方式发挥了同样的方式,清楚地回到罗马时代,当首先形成金融市场。

    我相信,我们在过去的30年里看到了更多的是,过去30年来,比驯服,稳定的50年和60多,我相信。

    首先,我们大约30年前不再是生产性的经济,而不是通过生产商品和提供有价值的服务来制作我们的谋取,我们是通过产生金融查克和Jive游戏的生活。

    第二是,在1970年或临时之后,我们失去了由20多岁的财政非法性和误操作的混乱和痛苦的集体记忆。当我们失去祖父母的领导时,我们失去了它’1928年龄左右的一代人,谁迅速递交了非常艰苦的课程,以逃避现实并在幻想上生活的人会发生什么。这是我喜欢我的祖父母,在1929年令人恐惧的一天坐在经纪公司,直到上午1点,试图清除所有从未明确的交易,因为钱来解决它们只是不是 ’那里。是他们在未来十年中失去了10年的人,在此期间,您没有机会的进步,甚至是甚至受雇的人很高兴。

    这些是在40年代,50年代和60年代跑的人,他们从未失去过疯狂和不诚实的可能发生的事情,只要他们负责,我们就齐好了。他们非常保守,非常关怀,因为他们知道这不是造纸的后果,但失去了生命,一代人在贫困中成长,另一个人在更深入的贫困方面花了他的老年。

    你可以’阅读这封信,并考虑了我们目前的情况,没有福置的感觉,不仅粗心,贪婪和妄想遭受的痛苦,而且审慎和诚实会受到他们的痛苦。我们都居住在人民和力量下游,创造了这个崩溃。我们可能不会失去过度的家园,但我们可以看到我们的工作在全国各个行业的信贷危机级联中擦拭。

    It’很高兴看到良好的地方掉回我的价格范围,但是当时购买到达时,我还会雇用吗?你会?

  • 吉姆在圣马科斯

    这里’s链接到30中写的类似文章’s
    关联

  • 在这里注意到一个主题和当前泡沫的类似主题?

    没有人愿意看到他们的邻居在坐在场上和观看时赚得一件容易的财富。

    同样在1920年’s and 30’今天和今天一样。

    我有一个客户,当我是一个保险代理人,我保险了200多所房屋。他住在一个谦虚的房屋,价值约300万美元,开车10岁的吉普车大切诺基。如果他清算,价值至少为20米。

    我学会了 很多 来自那个人。通过观察或与他说话,你永远不会知道他是那种面团。

    这些天太多人是“All hat, no cattle.”

  • 我似乎记得我父亲的故事,第二次世界大战解决了大萧条的问题。

    也许这场伊拉克和阿富汗战争是经济引擎,将国民经济推出房地产泡沫/抑郁症。

  • 史蒂夫为什么你这么嫉妒黑人。为什么你对你的黑人买了什么。 Michael Vick在世界上有什么关系与今天在世界上发生的事情有关。他只是一个媒体转移。为什么你这么担心黑人买珠宝与莱尔钱。也许他们不’购买股票和债券也许珠宝比金钱更有形。我看到足够的白色人告诉大家买金。有什么区别。你可能坐在看着皮条客我的骑行,或者在MTV上居住在一个大房子里,而你喝了一个你不喝的狂欢’理解NGGRS如何得到如此多,而且你也是’有它,你可以’t stand that f’n说唱音乐没什么,但噪音虽然我同意西蒙考尔乡村音乐是可怕的。所以是什么让你如此正确和黑人那么错,你可以’理解为什么穆斯林想要吹白色的暗惊。因为你基于每个人的elses标准,就像你知道一切,他们都不知道。你需要克服自己称之为陈旧的方式和世界的方式,是新的方式。你的方式结束了。你真的是叫壶黑的锅。只要你这样做(作为白色美国),它就没关系,但是当别人这样做时,它是不是它’是美国方式(白色的方式)。那么9-11展示了一群人那些别人不喜欢的人’t having it and it’像你这样的人,那些将成为最后一个课程的人。它一直是白人已经将黑人锁在房屋市场和就业市场中。把它们留在贫民区,永远是托管人或垃圾人,但从不,首席执行官或部门负责人。地狱你进入了一家银行或向上的精品店,你永远不会看到黑色面孔,但现在有机会购买房子逃离贫民区,他们被欺骗,另一个希望更好的生活破坏(唐’我们听到墨西哥人一直这样说,它让你怀特哭泣),但对于我们不的黑人’知道我们的地方,那就是贫民区,这就是我们将返回的地方。我们更好的生活怎么样。关于我们的孩子未来的希望怎么样。 isn.’这是墨西哥人一直说的。哦,是的,黑人是无知的他们不’知道什么更好的生活。我们认为他们喜欢生活在那些令人讨厌的暴力贫民窟’s。被贪婪的白色人带走了梦想。为什么白人在毁坏黑人的人时持久性,我不知道。但也许你们所有人都开始得到你的观点,因为你的肮脏行为正在腐烂,现在整个世界都可以闻到臭味。史蒂夫你是一个种族主义混蛋,我希望你有一个Alt-A,一个一次性公司和一个拧紧园丁何塞和一个骗子的妻子。如果你aren.’一个人自己。当你的世界开始崩溃你身边时,我希望你能理解一些人们的生活是如何人们的生命,而且它都是因为别人和黑人的案例,其他人都是白人。现在KMA是一个大脂肪讨厌的黑色一体。

  • 里贾纳…. reading Steve’你和你的帖子清楚地告诉我你是种族主义者和你的自由自我服务,无知的德里格尔正是什么是使这个国家如此糟糕!!!!
    只是这一句话:
    Michael Vick在今天的世界发生了什么…..
    告诉我,你要么完全愚蠢或简单,你就是这些自我受伤的黑人之一,他们毁了一切黑人。

  • Doc,谢谢你的优秀帖子。你是一个非常好的作家。
    您可能会发现这篇文章有趣,关于1630年代的荷兰郁金香泡泡。当前泡沫也有许多相似之处。 http://bloggersbubble.blogspot.com/2007/04/lessons-from-another-bubble.html

  • 吉姆在圣马科斯

    里贾纳, you might want to know that Ghetto is a Jewish word. Hitler wiped out the Warsaw Ghetto.

    在这个国家的许多我们是美国人,种族没有’对我们来说。为了成功,你必须帮助别人成功,没有偏见的空间。

    监狱里有很多人喝了6个包,有一把手枪,对世界生气。尝试平静下来。

    记住一件事“Life is not fair.”一旦你认为,事情就会变得更简单

  • 在线文本广告?怎么办要求。

  • 我的母亲在洛杉矶中间拥有一个家,就在好莱坞南部。当时单独的3张床2.0浴室2,125平方批7,500平方英尺建于1920年。

    她在1980年底卖下了这个家’S $ 465,000,当时日本在洛杉矶购买任何东西时,这是一个记录。

    当市场在1990年中期坦克’这个同一房子售价238,000美元。那家伙赔钱。

    今天,Zillow估计价为970,000美元。

    市场,特别是在那个街区,可以’T维持如此激烈的价格增加。价格需要回到宗扶的价格。在过去几年中的许多价格上涨是严格发生的“Herd”心态和投资者和Wannabe投资者。他们使用简单,很少或没有下降贷款投注价格将继续上涨。

  • 经济学家长期以来寻求支持他们预测的各种循环理论。 1920年代的苏联经济学家Kondratieff,颁布了大约五十年的循环。南部卫理公会大学蝙蝠堡教授,谁拥有所选数据,宣布三十年周期。
    伟大的萧条假设灾难性的财务活动:不仅仅是华尔街的恐慌,而是美国货币体系的实际崩溃。
    在1932年底,私营商业银行的信仰损失已经如此普遍存在;银行被迫在数千人中清算。各地的人们正在试图将他们的需求和时间存款转化为货币。全国成千上万的城市和城市试图在没有单一的运营银行的情况下融资他们的日常商业。到1933年3月,罗斯福在罗斯福的“银行假期”之前,甚至没有单一营业银行的整个国家。
    在1913年美联储法案的前20年中,有超过20,000个银行失败。该法案的意图是在12名中央银行建立一个统一的银行体系。原始行为中有许多缺陷,一个是建立12个而不是一个中央银行。致命的缺陷没有为所有货币制造机构制定制度的成员资格。并没有富兰克林罗斯福于1933年3月宣布了一个“银行假期”,对银行系统缺乏信心将导致美国几乎所有银行都失败。
    自1933年“新交易”以来,一些前所未有的事情已经发生。一年到一年,联邦储备银行信贷一直在扩大。这同样适用于商业银行信贷,以及支付手段供应。消费者价格指数仅在20年,1937年和1949年的两年内下降。自20世纪50年代初以来,影响长期利率水平的主要因素是通胀预期,而不是商业活动的水平。
    我们现在实际上有一个央行。它被称为纽约美联储银行。 1933年向美联储法案修正案成立了联邦开放式市场委员会,并为其控制了总备银行信贷的权力。美联储现在可以购买无限量的盈利资产。 (随着联邦债务超过8.9万亿,并扩大,以及数十亿美元的“符号文件”,“无限制”一词在美联储的任何潜在需求方面并不夸张。)在购买财政部的过程中账单等,创建了新的银行间需求存款(IBDDS)。这些存款可由银行兑现将联邦储备票据兑换,无限制为美元。
    今天,公众,寻求兑现存款,很快就会有纸币的积液。银行上的一般运行是不可能的。如果联邦存款保险公司无法处理局势(例如,伊利诺伊州大陆伊利诺伊州),美联储将保证银行存款的流动性。换句话说,导致商业银行批发失败的流动性危机是不可能的。如果允许银行失败,或被吸收到溶剂银行,如果押金不超过10万美元,客户从未遭受损失。美联储介入欧式案件,因为许多公司,外国和国内,储存远远超过10万美元。
    这些制度变化加上了众多“安全网”现在提供了业务和消费者妨碍了一个“大萧条”的复发。
    在1929年 - 1932年的股票上涨,失业率正在变得流行,企业在越来越多的人口上失败,银行失败正在加速,而数百万人遭受严重的营养不良,并没有由国会通过的单一立法或行政当局采取的行动在阻止经济灾难的潮流方面具有任何重大影响。
    回想起来,抑郁症的答案似乎很简单。我们需要一个央行,可以将IBDDS将IBDDS泵入商业银行,足以满足公众对货币需求,具体纸币(货币是美联储不应,不应控制)。在控制货币汇总的控制中,货币当局完全依赖于控制银行信贷量的权力。他们对财政部普通基金账户的数量或公众货币持股没有权力。
    直到1933年,我们开始通过与发行有关的众多和不必要的限制来破解我们的纸币。当时随着众多种类的纸币在流通中,这似乎是一个非问题。以下是列表:金证书,银证书,国家钞票,美国笔记,1890年的财政部票据,美联储银行票据和美联储票据。随着那些纸币数量的纸币,应该有很多,以满足公众对银行的流动性要求。但是可以通过限制的限制来限制每种类型的体积,即即使总体集团也无法开始满足公众的恐慌需求。
    今天,我们只有美联储说明,并且在发行时只有一个限制。除非有前进的交易涉及公众等数量的银行存款的事先交易,以及联邦储备银行押金的同等交易,否则没有美联储储备书。换句话说,我们的纸币的发布不包含通货膨胀偏见。它的发行不会增加金额。它只是替代另一种形式的一种形式
    1968年淘汰了法律储备票据,需求存款和银行间需求存款负债的法律储备和预备用率要求的最后赌注被淘汰。今天,美联储票据没有法律储备要求,以及能力FED旨在创建IBDDS没有法定限制。这些IBDDS由商业银行所有;他们是银行合法的免费储备,可以将美元兑换成美联储票据。 IBDDS的数量几乎完全与储备银行信贷的数量相关。当美联储银行扩大信贷时,例如通过购买美国义务,银行的资产负债表将增加收入资产的增加和IBDD负债的平等增加,即法律免费储备
    实际上,美联储票据的发行是通货紧缩,其他事情平等,因为发行减少了商业银行的清算余额和法律免费储备。美联储认识到这一事实,并利用其开放的市场权力来补充银行免费储备,并防止银行信贷的任何无人萎缩的收缩。
    1933年,联邦储备书必须至少在金条或硬币中抵押至少40%,剩余的抵押品必须包括符合条件的聚合物纸,主要是贸易和银行家的接受。问题是银行几乎没有资格的抵押品。
    第一个暂定步骤是将黄金要求降低到25%,并允许美国政府义务提供剩余的抵押品。美联储法案的帧并不相信美国政府的信贷不如美联储银行和业务短期商业纸张;他们仅相信纸币的数量应该随着商业活动的水平而上升和下降。他们还有朴素的信念,这种国家在这一国家如此大,所以在其商业需求中多样化,所以它需要十二个中央银行。
    当前美联储制度在大萧条的开始时已经到位,不会有大萧条。由于银行是破产的,我们并没有减少到实际上是易货经济;我们需要这种情况,因为完美的音响银行无法满足恐慌公众对他们的流动性测试。
    美国的前提是,1929年需要一个更大的国债,以及大会,政府,行政和商业界的意愿,以容忍全国债务的充分扩大。 1929年,国债少于170亿美元,银行只占该金额的一小部分。我们需要更大的债务,并在20世纪30年代更快地扩大债务,而不仅仅是“泵”,而且符合美联储的货币管理需求。注意:1932年罗斯福和胡佛均在呼吁平衡预算的平台上运行。
    美联储的开放式市场运营需要深度市场,使美联储能够在任何特定的一天购买或销售价值数十亿美元的资金,而不会深入扰乱账单费率。来自大萧条的许多教训是实现,如果允许金融恐慌达到危机比例,货币政策变得无用,完全无效。
    对于所有大萧条法律储备管理,即使1933年的银行法案为通过纽约储备银行协调所有开放市场行动的银行行为,也是不可能的。 (也就是说,在1933年之前,一个FRB可以进行购买类型的操作—扩大信用,创建银行免费储备,并为多重扩展奠定基础,而另一个FRB正在做出相反的情况下,—在1933年4月之前,在1933年4月之前进行开放的市场运营)在银行上的大规模“跑步”,系统中的任何超额免费储备都会迅速消除。
    但即使在银行失败之后被带来了控制的业务信心,仍然受到创伤的情况下,法律免费储备的扩张仍然在很大程度上超额储备。私营部门(根据银行家介绍),在公共部门上没有足够的信用借款人,政府债务数量不足以吸收过度的银行贷款能力。从1933年至1942年起,开放式市场力量的集中化几乎没有结果。直到1942年直到1942年,成员银行运营没有过多的免费储备量。
    1933年以后,在我们有一个央行和协调的美联储信贷政策之后,美联储将数十亿美元的免费储备纳入银行;没有任何事情发生。在此期间有几年的成员银行持有的超额法律储备大于所需的免费储备量。将美联储政策的行使被比作“推动一个字符串”。注意:1942年之前,在联邦债务成为控股经济因素之前,需求存款在商业周期上涨上下。商业银行是商业银行,当业务对贷款的需求增加时,需求存款增加,反之亦然。现在,银行总是完全完全“借调”,他们没有过多的法律贷款能力来融资业务(或消费者),现在习惯于获得有资格的国债或其他债权局义务对于银行投资。
    第二次世界大战改变了这一点,自1942年以来,成员商业银行已经运营,没有大量的法律免费储备。超额免费储备,应等于总免费储量减去所有存款负债的产品储备比率。
    今天,货币当局使用两种工具来控制货币供应,法律储备和储备比率。此外,所有货币创造机构的储备资产都必须持有,应该是货币当局可以快速确定和绝对控制的类型。符合此要求的唯一类型的银行资产是会员银行所拥有的美联储银行的银行间需求存款。这是1913年12月23日联邦政府法律法律储备法律免费储备的原始定义 - (Owen-Glass法案),它仍然是唯一可行的定义(第1959年12月959日的资产要求)。延长了大会要求联邦储备银行中的余额(IBDDS)是所有银行的唯一法律储备。如果这种改革并非使所有其他改革都不一点后果。
    同样,货币当局必须完全自行决定对储备比率的变化。注意:1958年,所需的免费储备是需求存款的20%(中央储备城市),今天是10%。从分数储备银行(商业银行业的本质下,这是必不可少的,这些比率确定银行必须持有指定的储存责任的最低规定法律储备量
    注意:储备比率的存款分类是基于虚假前提,即法律免费储备的目的是提供银行流动性。由于滥用货币政策管理的滥用和松弛,自1994年以来的商业银行已被允许仲裁 - 这是扫描(重新分类),在储蓄账户中检查账户,过夜,以规避所需的免费储备。
    而不是纪律成员商业银行储备当局越来越宽阔,导致许多不良形式,包括允许会员银行作为其法律免费储备的一部分,从而使流动性(季节性资产达到季节性和其他人“额外的“对他们的清算余额的要求”和法律免费储备,并使美联储监测的法律储备量更加难以预测。联邦储备银行所需的储备金在最终中只有15%的水平20世纪80年代。今天,85%的商业银行法律免费储备现已申请金库现金。自20世纪90年代的IBDDS在储备银行的初期下降了83%,因此滞后的储备要求取代了同类储备要求(参见众多储备图修订和银行家无法确定与资产有关的要求)。
    金融机构已暂时认识到,银行法律储备的数量,与适用于各类银行存款的储备率,确定限制,自1942年以来,银行信贷创造的金额(成员商业银行维持忽略不计自1942年以来的免费储备)银行信贷创建是“系统”过程。没有银行或少数群体(来自资产的角度)可以扩展信贷(和货币供应)明显比多数集团扩大更快。在1980年的DICMCA之前,成员银行只占银行总资产的65%,(在1950年代后期持有85%之后),从而创造了新立法,以抵押储备要求的国家特许银行统治。
    存款分类减少,储备率减少,无限制的CBS,以及30天滞后的储备维护;这一切都增加到法律储备设备,即美联储无法监控,甚至在一个月到月份的控制。在有意义的行政意义上,美联储无法知道,目前的存款机构法律储备。由于给予注入额外的免费储量,金钱的净扩张将是多少,在此事实之后,没有人知道。结果是对银行系统的贷款和金钱创造能力的挥发性,延迟,远程和近似控制。这种特殊形式的“住宿”的理由来自美联储的技术人员,遵守虚假凯恩斯主义理论 - 可以通过操纵利率(特别是联邦基金“括号球拍”)适当控制货币供应 - 失去了对货币供应和联邦基金利率的控制。除了暂时的外,美联储不能控制利率,即使在市场的短期内。
    第一批业务应是要求所有银行拥有相同的法律储备要求,无论是符合储量条件的资产类型和储备率水平。美联储应将所有储备限制在联邦储备银行的平衡,以及所有银行的所有存款,无论规模如何,都有统一的储备比率。
    从系统的角度来看,商业银行与金融中介层形成鲜明对比,从不借出现有的存款(保存或以其他方式),包括现有的DDS,或TDS或业主权益或任何责任项目。当CBS授予非银行公众的贷款或购买证券时(其中包括每个机构和除商业和储备银行除外),他们通过创建新的金钱DD来获得盈利资产的所有权。
    从个人银行家的角度来看,他的机构是一个中间人。存款的流入增加了他的银行的清算余额,可能是其法律储备 - 从而贷款能力。但所有此类流入都涉及其他银行的贷款能力下降,除非流入的货币返回流向银行系统,或者是扩大储备银行信贷的后果。
    正如凯恩斯人坚持的那样,这是真的,货币政策并不重要;财政政策是一切。不再。永远不会让金融恐慌失控,永远不会有另一个大萧条。这不是意味着未来是玫瑰色的。未来持有绝大多数美国人民消费水平大幅下降的前景,他们将面临多年的滞胀。很可能,我们永远无法挖掘出现债务的莫拉斯,并仍然在自由资本主义系统的框架内运作经济。

  • 唐斯蒂芬斯

    Dr.Bubble一如既往,您的文章是知情和促进。我希望你解决的是解决方案。我们必须首先承认存在问题。我们的行业有问题要解决这个惨败,因为这将证明我们不仅创造了这个惨败,我们推广了它!这个行业很少有经验和知识的前次级市场。我们行业中的大多数人受到审查的次级计划培训,并且对传统或政府贷款几乎没有培训(毕竟所有这些时间,造纸工作和减少支付)。在80年中期,子素数进入市场’S,但在90的跨利赛和界限扩展 ’s。主要贷款人通过创建自己的次级公司进一步越来越多地开放了门,(检查就业会增加W / M.B.A.在此期间),沿着新公司。这是专门为新世纪次级市场创造的,是一个例子。传统的承保指南被抛出窗外。用于批准贷款的替代指南被放松到不存在的程度!贪婪产生更多收入成为重点。 U / W获得了快速获得批准的配额。这些不是意见,因为数字将反映这一现实。我向千万贷款进行了审计,并继续为行业提供独立。我已将建议转发给公司,并没有收到任何反应。如果您想,我会更乐意送您概述,并对我们目前的情况进行决议。唐斯蒂芬米.A. (退休)

  • 在爱荷华州长大的家庭,我仍然可以回忆起大鬼的父母。关于后果的伟大作品之一当然是愤怒的葡萄。我建议在Netflix上租赁或获取它。关于该书的政治反应的DVD评论是非常令人惊叹和揭示。房地产泡沫可能导致国内一些极端的政治变革。

  • 迈克在伊拉克

    贫民区是一个意大利语。复数是勒克莱蒂。

  • 我的妻子来自保加利亚,她和她的父母在90年代过1000%的通货膨胀’s。他们就像我的萧条时代祖父母一样。每次我们浪费食物并始终试图修复事物时,皱眉。我学到了这么多的技能,这已经忘记了她,但我的信仰可能仍然可以像成长花园,罐头的Vegtables和在果冻中制作果酱一样友好。对美国人来说,这是一个很好的爱好是我妻子和法律的生存技巧。一个有趣的一句话是,在这段时间里,我的妻子一旦得到了一个薪水检查,她就会达到美元,所以在几天内不会失去价值。几年的差异是什么。

  • 奥巴马经济计划

    酷博!一世’m Reddit-ing this! 🙂

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