这renting generation – homeownership rate for those 35 and younger continues to decline. Overall homeownership falls in spite of rising affordability.

去任何开放的房子 南加利佛尼亚州 在阳光明媚的周末,您会认为整个住房市场着火,房屋率必须上涨。显然与所有这些买家,率必须上涨。正确的?嗯,这不是因为大量这些买家将是缺席买家或者将很快翻转房子。另一个更大的原因来自缺乏供应。疯狂的人群只是饥饿的投资者和常规买家试图在市场供应有限的房屋供应时互相出差。低利率是 向这个狂热添加燃料 但房屋率继续下降。那是什么给了?

租35岁

年轻的美国人尽管市场上的价格下降,但仍然有一个更加艰难的时间购买家庭:

图表

35岁以下人的房屋率继续下降。这面对纪录的低利率和记录的负担能力。但祝你在内华达州,亚利桑那州,佛罗里达州,甚至加利福尼亚州购买了一个适度的价格 投资者 像加州海洋层一样蜂拥而至。

最近的数据表明这一趋势正在继续:

房主hip-percentages-q42006-q42012

这导致了更重要的问题,因为较低率的目的是基本上有助于美国人骑行经济衰退。然而,随着房地产的情况并不完全清楚。  投资者在南加州等地方的需求 现在多年超过了30%。当供应如此有限时,这是一个巨大的百分比。很明显,年轻的美国人在学生贷款债务中有很多深刻的时间,他们的工资根本无法跟上几代人。

年龄的房屋抵免

每个年龄范围都看到了房地产利率下降,但对于年轻的美国人来说,秋季的堕落是相当戏剧性的:

房地产服务台代表

这homeownership rate for those 35 and younger has fallen by 9.2 percent since 2004.  Compare this with a drop of 3 percent for the entire pool of homeowners.  For those 65 and older the rate fell by 0.7 percent over this period.

西海岸房屋拥有

在加利福尼亚如此,房地产率已经很低。目前的房屋率在50%的范围内。在看加利福尼亚州之前,让我们先看看西海岸:

房屋率 - 率 -  22-11

有趣的是,在过去十年中,唯一一次看到房产上涨的年龄范围来自65至69岁年龄组,70至74岁年龄组。每个其他年龄范围都在国王的情况下看到了固体下降。

这California gap

因此,随着所有这项躁狂购买行为,肯定是房屋率较为上升,特别是在加利福尼亚州,价格飙升。正确的?不完全是:

FirsttimeBuyers-Homeownershiprate11-575x320

虽然家庭买家的潜在池可能会增加,但房屋率整体下降。怎么可能?对于一个,而不是很多人都在销售。库存很低。其次,投资者正在购买大量这些家园。所以这就是为什么总体速度持续走低。这是一个有趣的动态。这就是为什么加利福尼亚州的房屋阶段看起来像这样:

加州房屋企业

由于我们的人口没有减少,因此可以安全地假设更多的人简单地转移到租来(人口普查数据返回这一点)。鉴于许多市场上的当前价格,许多年轻家庭购买是一项挑战。数据支持此功能。那35和年轻人的房屋所有权都落下了任何年龄段的大部分。另一个重要的意义是许多购买的属性是租赁的几年,最有可能。所以,而不是一个“正常”市场,有人买家,但通常会列出他们的家来加入供应,我们今天有一个家庭被带到市场的案例,然后从市场上取下了没有随后的增加供应。如果你错过了最后一个住房狂热,并希望你有机会瞥见如何看到一群人进入喂养狂热,在周末在南加州的一个开放的房子。这 华尔街饥饿租赁和easy money from the Fed are creating a big generation of renters.

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110 Responses to “租用 - 35岁和年轻人的房屋率继续下降。尽管有能力不稳定,但整体房屋仍在落下。”

  • 普通大学毕业人数在学费贷款35万美元。所有学费贷款的25%处于非付款状态。假设他们获得了一个支付高于生存工资的工作,直到35岁到35岁到达抵押贷款。

    • 这“average”无论如何,这里的毕业都很搞砸。在您可以获得45k毛的区域(大部分IE?),学生贷款的IBR付款是已婚夫妇的最小或零。在更昂贵的地区(如湾区),您需要65k +以获得相同的生活水平,但突然欠税和400-500 / mo。即使在计算中,即使在IBR上也是如此。这是因为联邦扶贫指数’由于较高的生活成本而言,没有调整’48个州的同一个)。

      增加了一洪水不合格的毕业生(“失业?回去获得学位和你’ll be fine”),即使有一定程度(MBA不是曾经是曾经是什么)的就业率差,或者至少有这么多的雇主可以在较低的工资下发现很多。我记得近年来的报名参加日益增加。

      有一个门槛’更容易成为一名永久的学生(即使有一份工作),避免付款并继续借更多。有些人使用它以弥补生活成本的差距,逃离贫困水平工资,因为它变得越来越难以生存。那些人“making it”但无法真正拯救房子可以使用学生贷款支付作为替代抵押贷款更好的贷款(较高的利率与IBR无关)。

      但是,什么’除非您位于食品链的顶部,否则无论是永久的债务奴役都是明确的;它’只是你是否让债务陷入困境或利用规则和权利的问题。您可以在事物妨碍更好的选择之前获得的现金越多。

      我很幸运;我的工作或多或少保证3-5年,足以与一点蠕动的房间生存(但不足以领取)。经过几年后,我将有很多买房子以获得现金的现金,希望这是围绕时间陷入困境的时候,我可以获得更多的单位。

    • 我的丈夫和我32岁,没有学生贷款债务,拥有不错的工作,我们从未拥有过。

      我们是资格化的,一直在寻找/观看市场。今年我们终于要买直到其他人都决定了同样的事情。这个市场上没有价值。

      即使我们的工作不错,没有债务,数字对我们来说几乎没有意义。

      这economy is totally broken for my generation.

      • 我知道你的意思,我们错过了一个主要的倾角,永远不会回来! Word正在告诉我们它 ’好好的时候买,但价格范围为25万美元的SOCAL是不会发生的,房屋名单可能是贫民窟,你可以在去年那个价格找到很好的人,但现在供应很低’ve将它们移动到400000美元,他们列出了一个价格,在一个小时内,人们竞标更高只是为了获得它,因为没有房子正在上市!它’■不像我认为这将是,我’M 38准备以现金购买,现在我可以’找一个买一个,所以接下来会发生什么?我留在未来5年内租用它再次浸了吗?或者我去年去年卖出30000年的房子,现在为此付费4500000’是有意义的,我以为这是购买的美好时机,为谁是谁,地产者?不是我,我’m screwed,let’我们希望有些休息,但是当发生这种情况时,我们都会杀死彼此,所以除了在互联网上看到它时,除了Snag em外,没有希望’S都是因为这个愚蠢的互联网使它变得更加困难。但是,你应该制作一个Bio w / a pic来个性化您的提议给卖家,你有更好的机会和越过你的手指!房屋市场现在就像赢得彩票,你继续玩,但你会赢吗?

  • 没有什么是租房者。这么多好东西是一个租房者。有钱的年轻人没有嫁给西海岸的孩子。租赁对我们来说很好。

  • 我必须发泄。我在租用的35岁以下人群中。我在2012年初如此接近于购买,但刚刚错过了现金提议,并从那时起了看涨。

    就在本周,我认真考虑了一个主要的尾手,但是当我联系我发现的房地产经纪人时,他们已经提供了50%以上询问。

    我知道泡沫可以继续,但它似乎似乎在他们的抛物线上支付了6个月的抛物线上涨。追逐追逐的方式。价格必须在某些时候放松一下。我觉得有些人会变得非常糟糕。看起来发生了什么事情,而且没有任何事情要做,而且只是等待。

    • @jim和其他沮丧的读者,

      大学教师’坐下来带走它。发出很多噪音。写信给伯南克。拨浪鼓国会’笼子。让别人做同样的事情。我们’在这艘漏水的船上都是因为我们认为我们可以’改变任何东西。如果我们这样想,我们赢了’t.

  • 一个人要想知道…那里有一个完美的风暴酿造,其中数百万婴儿潮一代开始销售(死亡?),投资者开始销售,并购射击射击?可以通过年轻人满足库存的这种大规模增加’甚至不起买(或选择不)。如果利率完全升级….

    • I’M期望最终发生这种情况,但也许不是相同的原因’重新思考。最终,道具。13和抵押贷款利息扣除,我认为特别“高成本的生活区”Fannie / Freddie的治疗将消失,加利福尼亚将看到与国家其余部分相同的抵押胶囊。这’LL在加利福尼亚州生活更少有吸引力,我认为许多终身加州人面临资金的前景,退休计划将决定搬到更环保(和更便宜)的牧场。然后整个情况会翻转–大量卖家没有合格买家。

      • 幸运的是童话kr

      • 如果足够的人成为租房者而不是所有者,税法将开始反对所有权。并制定更多的租金控制类型法。

      • 那个童话怎么样?什么部分了“国家不能承担账单” and “通过税收解决所有预算问题的国家 ”是不准确的?每个人都将在哪里获得所有这些神奇,六位数的工作,这些工作将支持当前的房价和未来的税收负担?那’是我的朋友的童话故事。

      • 我只是在美丽的百kway,德克萨斯(奥斯汀外)和桌子后面的女人说(在她看来)1/3的新当地居民来自加州。我也在街道附近停了一下我们正在考虑购买的人,他从OC 7月前从OC搬迁到他的家人,税收的公元前税收/你在加利福尼亚州的小草坪上获得60-95岁的小盒子。他有钱,因为他买了他的房子近900k现金,所以很多艰苦的纳税人那么卡利依靠肩负养老金负担都是弹跳。没有’T TAY GENIUS在CA中看到未来的税收和法规,以及那些有奢侈品的人,无论是个体或兵团,往往是否这样做。这一切都归结为一个人想要,还是可以负担得起,支付CA Sun税。

      • 这fairy tale part being about repealing Prop13. Don’坐在等待这种情况。
        CA没有’T有一个收入问题。它有一个消费问题,但这’是一个不同的问题。是的,我同意你的征税太多了。

      • 普华德勋爵

        FTB.,德克萨斯州没有国家所得税,它具有不太高的财产税。在德克萨斯州购买300K McMansion可能等同于每年支付9K的物业税。极端气候来到极端的冷却/加热票据。运行该AC 24/7的一年半年来冷却该麦克蒙会不会’差价。它肯定很好,有一些财产和与邻居分离,但这1英亩需要加起来的保暖。

        生活在加利福尼亚州的理想部分是一种生活方式。房子老了,小,财产很少等。然而,似乎从未通过这种旋转门来缺乏想要一块馅饼的人。而且我个人不会很快看到这种变化。

        税收较高肯定是在途中。大多数Bozos仅为去年仅适用于更高的税收。一世’M相当自信的道具13为原则住所ISN’去任何地方。抵押贷款利息可能会削减,但我非常怀疑它将达到500k。

        我与许多潮一代一起工作,这些人在猪上生活高。 La / OC的理想部件的房屋,租赁物业,养老金,脂肪401K,Prop 13对其性质的保护。这些潮一代的潮流率先得到了廉价的教育,便宜的能源,便宜的住房,丰富的工作,便宜的医疗保健等。像匪徒和年轻一代的潮一代完全搞砸,因为它们正直落后于八球。这些潮一代奉献’t give a rat’关于下一代困境的屁股。他们得到了他们的…所有其余的你呢!

      • 有趣的JK如何在你眼中有一个消费问题,但不是收入问题,而且没有担心被废除或提出的财产税。首先,没有像一个国家的支出问题那样有一个州的收入减去消费问题或者收入减去支出盈余。您谈到的这项支出实际上保证了法律的未来义务,可以通过公共实体破产来解除。那’S比仅仅是一年一度的支出问题。此外,许多搬到CA的人不要申请CA Resity,并且不支付CA状态所得税。此外,许多人依赖于收入的人都退出了CA,并将越来越多,因为它变得更加昂贵。此外,只有在您有工作岗位时,谁只关心CA财产税’S在CA征税,或者如果您在CA中购买商品,销售税或加入燃气价格?大多数人都知道他们的整体税收负担,不要只是说加利福尼亚州的房产税低(价格过高的家园,你所以原料美元税收仍然相对较高)所以这些高收入和其他税收是无关紧要的。您也承认CA有一个消费问题,而且您知道加入CA税款,因此如果没有提高财产税,您在这个童话故事中看到了解决方案?

      • 罗德,

        最1个局外人/重新划桨者’爱恋CA / LA / OC;他们爱上了可能在大多数情况下生活在海滩附近美丽的天气的前景。由于天气非常重要(虽然对许多人不太重要),但人们不会支付奢侈品的小点’胜过一切,就像负担能力一样。

        2 - 在我身边的其他人厌倦了卡利价格靠近奥斯汀,在莱斯汀(Wit Zero State所得税)中,税率为2.04%,而不是3%。他们做得更高,但3%并不靠近常态。另外,也是’关于原始数字而不是百分比?您是否实际上比较了2000年代中期的4000SQ FT House的总税,并使用泳池/按摩浴缸至奥斯汀主中心(在La交通中称为3英里),以500-700k vs A 800-1800SQ FT 1920s拥有新的硬木地板和一个厕所的6000平方英尺的厕所,你的邻居能够观看你在窗口中使用厕所,以700k-$ 1mil在La适当或工作室城市?即使您确实比较了这两个属性,700K的70万美元是每年14k岁的房子,每年有一百万的税收,每年税率为12.5k。

        3 - 你是房地产经纪人吗?我想是的….

      • 普华德勋爵

        FTB.,这里没有房地产经纪人…far from it.

        就像你说的那样,比较你在德克萨斯州到加利福尼亚州的东西是可笑的。对于那些aren的人’无论出于何种原因,T绑在这个区域,我强烈推荐德克萨斯州的某些部分。从我什么 ’在休斯顿和达拉斯见过,400k让你成为一个非常漂亮的房子。我认为奥斯汀可能携带溢价,因为所有的移植植物植入那里。这是6000平方英尺的。洛克实际上是许多城市的大面。 -

        听起来你应该真正探索德克萨斯州选项。如果你不’在这里有家人,唐’T需要在邻近的海滩,可以在你的工作中获得就业,我肯定会给它进一步看看。祝你好运。

    • 对不起,但你也夸大了交流/暖和票据。因为奥斯汀(或佛罗里达州)在冬天如此寒冷,你的加热票据将如此之高?并且,是的,它会在夏天变热。好消息是你有游泳池游泳。欧洲委员会的票据将肯定会更高。达恩。猜测到其他地方不是洛杉矶,它’t视为完美的。你是否提到了每加仑昂贵的天然气差别差异?食品和服务的成本较低?您可以在德克萨斯州每月花费100/125美元,并在德克萨斯州修理了A1.5英亩。不确定La价格,但这里需要景观…除非你没有财产,否则应该是一个优势?

      • FTB.,很高兴看到你的明智的帖子。如果我回忆起来,曾经有过的磅,但在过去的帖子中提到他在毛巾上扔了一下,并与一些社会财产征收。从那时起,基调越来越合理化。什么我’得到的是我不’t think he’s an RE agent.

        至于A / C比较,向山上南部的山谷或东部的任何人询问他们的A / C在夏天跑了多少。所以厌倦了让狗屎扭曲,以便试图向疯狂的买入辩护。

      • 冷却4000平方英尺的McMansion’廉价。夏天我会猜测每月几百美元。在盛大的事物方案中,与购买和修复洛杉矶的一些小箱相比,这是花生。

        乔,就像我多次说过,在某些情况下只有有意义地购买。随着最近的迷你反弹,与去年相比,它肯定会不太有意义。每个人’S情况不同,我’ll leave it at that.

      • 我在110FWW的东边生活,2004年建造了3700平方股。绝缘技术在夏季夏季高于90F之后,保温技术很棒’T必须打开A / C直到下午3点之后,房屋在内部比73F保持冷却。下午3点之后,我只留下了大约3或4个小时的温度,外面的冷却器。在3个高峰时期,我的ac账单约为250美元/月。剩下的时间’S约75美元/月。这是否回答你的问题?

      • I’去过多次,而不是我的事。但是佛罗里达州有很多待的。就业部门没有太多。
        将您的钱储存在CA中,然后向一个地方搬出’经济实惠。购买现金和免税债务。

      • 实际上,yoblah,你的答案支持FTB所做的一点。新建通常更节能,而且’很多德克萨斯州的东西。 3/4的一个Mil 70岁的猪在猪中的唇膏翻转在谷和L.A的其他部分。– not so much.

      • @joe,也许是我忘了提到的部分是,绝缘仅在干热时工作。一旦一段时间,我们会得到类似于这个过去的周末的愚蠢潮湿的日子的绝缘’一点工作。幸运的是,绝大多数时间’S干热和绝缘在此期间的工作良好。因此,这是轶事,因为我’M不是湿度的专家,但我不’认为它在那些情况下都很好。

      • I’在德克萨斯州东北部的荒野中,在荒野中度过了5岁的一个悲惨的悲惨的加利福尼亚州的天生和加州的一个悲惨的。绝不…你可以拥有它。我不’如果他们在3英亩的地段赠送4个BDRM砖房,请小心。它是’t California…..Period.

  • I’现在一直在努力购买房屋几年后,主要是因为我没有足够大的下降支付,以满足该地区大部分房屋(橙县)和我不想只是“get into a home”并支付更多,那么它的价值是价值,或者去FHA路。我正在尽我所能拯救–在学生贷款,两辆汽车中支付了60万美元,每月将15%放入我的401K,为自己和我的妻子的个人IRA 500美元。

    我31岁,有一个儿子,但可以’想象一下,我现在都沉没了所有的努力储蓄储蓄!我讨厌把钱扔掉租房,但同时我不’要尽可能长时间地融入抵押贷款(有兴趣)!

    那说,为什么感觉就像我是如此“behind”?它可能是一件加利福尼亚的东西,但我不’了解人们如何负担他们正在购买的东西。显然,不是每个人都可以负担他们展示的生活方式或他们住在家里的生活方式,但我看着我的薪水有多努力。它非常令人沮丧。

    谢谢HBB博士的提醒,我在这令人沮丧中并不孤单!

    • Yea住房在南加州疯狂而且不稳定。但如果你期望将那么多退休并保存家庭,我认为你的期望是不现实的。甚至先前世代都很少设法这样做! (真实的,养老金等等’T有很多原因)。但是,当他们偿还抵押贷款时,老代是他们的最佳储蓄优先事项。我认为如果你真的认为房屋是有道理的,并且是一个明智的选择(如果你这么认为,这个答复中的任何东西都被解释为投资建议),你应该削减退休储蓄并开始节约下行。

      • +1。将钱投入退休计划并为房屋储蓄储蓄的高尚目标,但我’D如果储屋所有权是您的目标,就更充分地承诺了家庭存款。

      • 房屋是贬值和一次性!忘记房子,省钱,所以你又遗忘了’在退休时吃猫食。不幸的是“American Dream” is a lie. You can’有你的蛋糕,吃它,没有免费午餐。忘记追逐住房的高成本的巧妙,租一个好地方。基本上随意(一个人可以在租赁期限的末尾留下或根据需要谈判较短的租约时,自由– - 不保证,但我已经多次完成了,无需额外费用)。没有维护成本,没有房地产税,没有财产保险(除了便宜的租房’S保险如果您想要它),没有丢失下行的风险…这些天有很少的理由购买,并且冒险冒险(下行)在完全损失,也许不得不破产…一切都是什么?住房在CA中如此过高…立即购买是纯粹的疯狂!只是我的意见,YMMV。

      • 普华德勋爵

        湾区租赁者,房屋可能在天桥国的独立资产。请问30年前购买的任何潮一代,他们在社会的理想部分他们的投资正在偿还。他们的家很可能价值5x加上他们所支付的东西。显然的利率从18%到3%的情况下有很大的一部分。我不’需要在这里告诉任何人,物业升值就像加利福尼亚州的宗教。而这种信仰是’我很快就会离开。

    • I’我40岁,你的年龄听起来很像像我一样。去年,我在那里生活后离开了加利福尼亚州。生命会很快与你的家人贵很贵,你’我要俯瞰退休和大学储蓄。如果您(慷慨地)居住在退休储蓄的6%回报上,您可能希望节省约150万美元。我的建议正在努力租赁,并寻找德克萨斯州或佛罗里达州的退出策略。我挑选了后者,没有遗憾。你’ll是惊讶的“bang for the buck” you get here.

    • 克里斯,fha诞生了’这是一个不好的交易,但它’即将开始成为一个。 6月3日开始,FHA借款人需要支付贷款的抵押贷款保险,而不仅仅是前五年。你可能会后悔没有得到这种简单的钱。

      我的妻子和我最近得到了FHA贷款。利率低于传统贷款的3/4%,因此额外的抵押贷款保险是’太糟糕了;我们的抵押贷款是可取的,应该会增加利率。我们可以在五年后退出支付抵押保险。

      FHA正在改变抵押贷款保险的政策,以便您必须为2013年6月3日之后的所有案例编号支付贷款的生命。这是一个很大的变化。所以你可能想重新考虑,做数学,如果你有想要购买的东西,请在6月3日之前获得你的申请3.之后,FHA是废话。

      • 我完全同意FHA不值得,这就是为什么我没有使用该计划并且不打算正是因为它的变化。进入一个家没有我的#1优先权,因为一个家庭永远不会支付食物,尿布和其他任何东西– until you sell it.

        我环顾四周的朋友和家人“lost”多年来住房市场。期待也许是一个人,每个人都在投资中损失了钱。它没有’如果是现在或几十年前的话… I don’t看到它的值。还有其他方法可以获得投资回报。

      • 我的用户名去哪里?

        你刚刚说你的FHA贷款是假定的吗?它们都是那样的吗?如果他们是那个’对于下一组业主的隐藏宝藏。

    • 是的,我们都在这里!你知道,租用ISN’这一切都很糟糕,你不’T必须支付水/垃圾或税款,当您的房子有任何问题时,您只需打电话给您的房东,他就可以免费修复它!所以,所有这些房主出去购买这座1920家的房子,以400,000美元他们认为他们陷入了交易,他们’vers陷入了全新的债务水平,因为除非那些卖家固定所有管道,电气等。买家将是固定它,他们将倾注他们进入它的柔软的小储蓄!所以,不要’感觉不好,租用可能是好的’S如此紧张,你永远不必担心,你所做的一切都要支付每月费用,有一所房子也有行李和压力和担心!所以租房者,站立高,我们是休闲的人’vere肥胖我们的储蓄和等待直到你房主已经制作了所有的固定/改造,然后我们将购买您的房子,哈哈哈哈哈!!!!

      • 普华德勋爵

        秋季,租房者间接支付所有内容的租金检查…水,垃圾,保险,保养等。租金一直在上升,可能会在不久的将来上升。如果您可以在租赁奇偶校验附近的任何地方购买一个地方,并且您计划在10年内留下来,可以购买。如果你不’想成为一个强调的房主,唐’你购买了你的头脑。如果购买的财务方面是有道理的,其他福利只是锦上添花!

    • 在租房时扔掉钱?这是如此老了。你’Re Smart足以认识到其他人在你身边的生活方式幻想,现在,如果你只能克服租金的叙述。它’没有那么简单。那里’s no free lunch.

  • 这only people buying houses these days are Flippers and Hedge Funds….I’我满意我的月度租金….At least I don’不得不担心我的屁股是中国的一些家伙….

    http://wallstreetfool.com/2013/05/10/barclays-global-research-and-market-insights-for-may-2013/

  • DHB.
    总是有趣的见解。此外,目前在NYTIMES关于一项研究表明储备率较高的研究可能会增加失业率。 (http://nyti.ms/10w5kgW)

    虽然拥有房屋的叙述是非常强大的,但它确实有许多意外的后果,例如缺乏流动性和低风险作为一个’房屋消耗钱,时间和担心。

    我们最近在迈阿密销售了我们的公寓并搬进了租赁。我的血压低得多。

    再次感谢您的想法和写作。

    JVP.

  • i’我32.我做了6个数字,在银行里有一个超过150k。我没有理由买一个地方。现在我仍然看到了一些朋友“desperate”买。但是很多人都租了租错了。

    当您购买时,最终会致力于更多的空间,而且这些天35岁以下的年轻专业类型都没有孩子。许多人不想要孩子所以需要一个大屁股。

    我的意思是租金实际上现在真的很便宜,现在的公寓现在的成本就像我离开学校的那样,我在2006年住在2006年。即使在这些贷款+维护和所有头疼的情况下也抵押贷款。为什么要打扰它。

    没有耻辱不再租用,我觉得人们想到了这一点。谁想维持一堆木材和砖块,无论如何,当一个公寓大楼会为你提供更便宜的廉价无承诺?

    • 自1970年以来’S,购买RE的#1原因是加州房地产与该国其他地区的持续壮丽的欣赏。如果您在2010年或2011年购买了一个450K $ 450K的地方,它现在的价值500-550K。那’S $ 50-100K在几年内,这就是CAL发生的事情。

      (H / E,我们中的许多人在那段时间内追随博客记住,恐怖故事有关幻影短期销售的故事。所以,即使变得好,就有’很多很容易到达的家“abundant” inventory).

      我觉得你’但是,右边是那个模因“租赁是失败者” is changing…not because we “wish”它改变,但由于全球经济的真实经济现实,具有债负的年轻专业人才,底部没有真正的工资增长,较低的工作保障等。迫使文化转移远离标准的SFR。

      看起来,人们只是想积累财富(提高一个家庭,提供他们选择,退休等的生活方式,所以只要有加州房地产的替代品,那么人们会租房,积累财富其他方式(储蓄,股票,债券,小企业,在其他领域购买租赁等)。

      洛杉矶也在发生变化。它’s变得更密集。人们仍然来,但他们不’T建造更多的土地。我们处于曼哈顿的过程中。人们会期待在这里生活。他们将租用较小的房屋,或镇排博客或APTS。

      • 在生活在曼哈顿大多数人的生活之后,现在洛杉矶过去3.5年来,我肯定会同意洛杉矶曼哈顿在某种程度上变得越来越密集,但我不同意这里没有任何土地。在LA适当中,可以扩大或撕下并重建在La适当中,随着土地的最大限度的最大化而重建。仍然很多SFH完全被APT建筑物包围,应该/可能成为APT建筑物。许多2个故事的宽度复合物也可以更大。

        请记住,La也是一个租房者的地方,因为它是一个具有较大的非洲人的城市,在搬迁时更有可能租来。然后,许多人意识到虽然天气是最好的,但人们就是说刚刚说在许多其他地方不同,而且还有’很多高薪工作/太阳税太高了,所以他们回家了…然后,新的重新定位者就像快速一样进入洛杉矶重复…

        所说的一切都是如此,许多人在如此划分的校准中,长达6个数字开始从我读过的人谈到的那些。税收刚刚变得不值得,特别是当物业税增加时感到迫在眉睫。他们’ll雕刻并保持某些人 ’S税收的税收低于德克萨斯州以上65岁以上,幸存的配偶,残疾兽医等税收,但税收更多的税收是其收入,财产,销售,阳光等最终它们’LL也可能在抵押贷款利息扣除最大值。能’消除它,但似乎注定要在某些时候受到攻击…由于这个国家吞下了潮流巨大的养老金和卫生负债之前,这是破产。来自加利福尼亚州的任何想法,民主/专业税/职业养老金国家’来自如果没有增加税收?

      • FTB.,你在头上击中了钉子。一世’M 40并符合您的人口统计,我去年离开佛罗里达州,因为生活成本和生活质量保持相反的方向。除非加利福尼亚州从美联储政府获得救助’T,在未来几十年中必须占州/地方负债大约1.1万亿美元。去年12月,福布斯在死亡螺旋国家有一件好事–如果你必须在卡利,只是租金,唐’t buy. Don’T购买加利福尼亚邦

      • 非政治学家

        当我抱怨房价的反射时,有些人问为什么我没有’T刚刚在2010-2011购买。我在那个时候看了,有几个优惠,但大的重点是很少。在我的地区很少有止赎实际上使它成为市场,当价格如此沮丧时,很少有房主选择出售。我所看到的市场是由Insider交易的大多数人组成,并为普通买家提供的一些州篮子案例。

        简而言之,我觉得那个“market bottom”2009-2012年在很大程度上是虚幻的–由蹩脚的泪流满面和假的内幕交易组成,将表观平均销售价格倾斜到低端。在房子里面’D实际上想住在,在此期间可用的少数人的价格最多比现在低10%–几乎没有史诗般的下降。

      • 非政治性……我本可以写好!对我而言,钉在头上。

    • 完全同意。我谦虚地生活,租一个较小的地方并明智地投资你的钱,你可以比倒入一所房子里的那样。你必须在你的消费习惯中受到纪律处分。

    • I’M在同一条船上,事实上,我对你有类似的统计数据。我*刚刚结交了30个数字,在银行里,我也有大约150k,我也不会用10英里的直升机的本杆杆触摸当前市场。

      It’不是我的耻辱,我不’觉得有一个租赁耻辱。我最大的问题是小便钱问题–因为这正是租用的是你切片或合理化的方式。

      我想要一个住的地方,当我准备好上升时,能够至少卖掉它至少我为此付出了什么。我不’看到最近的价格发生了。因此,I.’因为我,请坐在场边,小便钱’M不会在这个狗屎的袜子上推迟押注,被美联储,银行,政府和华尔街当前出来。

      我在等待下一次修正,我们所有人都在这艘船中需要祈祷金钱印刷没有’t膨胀了美元,如日元摧毁了我们的购买力。一世’m betting we’我猜我们猜我们’ll see.

      • 租赁不是浪费钱!如果替代方案在房子上花了更多…你必须住在某个地方,所以生活在某个地方的钱。我在一个漂亮的敞篷中为一个漂亮的房子支付48千万美元。如果我买了一个地方,我的piti会少,但不是少于(也许500美元/ mo。)。然后在销售时纳税,维护,维修,HOAS等和佣金(6%)…现在只有谦虚升值,未来没有保证…buying doesn’做财务意义。满足情绪需求可能,但不是良好的财务意义。以及购买一百万美元的地方的下行风险?失去你的200k为初学者的下行期。音乐可以随时停止,除非您可以快速找到椅子,否则您可以拆除您的硬盘删除。像别人说,租房,降低血压!

      • 如果你不’T有良好的收入或金钱,你别无选择,只能租来。如果您有能力购买,请购买单个家庭。它’永远不会太晚你’没有错过船。我的妹妹于1994年买了一所全新的房子,以194k美元。我没有’T T TANGET THE SER并等待和等待,但终于跳进了一个全新的家居,在2000年以369,000美元的价格购买了369千万美元。2005年的峰值高达950万美元,并崩溃至650美元,然后回去在过去两年到750万美元。我在多年前抵制了15年抵押贷款,并且不时地支付了额外的原则。接下来我知道,我只有2年才能偿还抵押贷款。 2000年,黄金大约是300美元/盎司,2013年约为1,500美元/盎司。我的房子已经上升了两次,但在此期间,黄金已经上涨了5次。我的房子是否有可能升级到赶上黄金价格和通货膨胀?基于我们目前的金钱印刷政策,是的。你买房子,因为它’对对冲通胀并保护您的财富的最佳方式。从现在开始想象自己15年…. You’仍然租用,您的150万美元现在只值30万美元。另外,它’由于政府和银行可以将您的存款放在银行中,甚至不安全地捐款。他们所需要的只是通过法律,让他们这样做,类似于塞浦路斯的金融危机。有一个愿景和梦想。买东西以保持并将其传递给您的孩子。

    • 保持良好的工作汉斯!

    • 明智的选择。从CA转到FL后,我们租了六个月。是的,你不’t思考这个地方“your own,”但储蓄福利是很大的。 Robert Shiller表示,投资房地产有效地是零和游戏,长期。

    • 汉斯你正在做正确的事情,这是窘境。你可以做所有正确的东西,仍然搞砸了。除了崩溃的退休和市场将使您退休储蓄翻滚。把你的钱放在银行里,并用所有的钱印刷制作它,所以如果你把它留在银行里,你会亏钱。投资住房,这个泡沫也会破产也让你颠倒过来。难以在一个没有地方的市场中敏捷。

      • “难以在一个没有地方的市场中敏捷。”

        国际是去的方式。

        不幸的是,我’m不合格地说在哪里,但我’d挪威国家债券购买:他们花了很多比他们的赚来,拥有自己的油井是一种很好的保证,即使金钱本身不是基于任何东西,在纸上:实践它’s backed up by oil.

  • 我的2美分是您需要在任何投资之前确保您在经纪声音。否则,您将不断达到您的终极目标女巫,没有人喜欢。只有强烈的生存在他们所说的自然。

  • 这是没有意义的东西的类型:

    749美元的此酒店:
    http://realestate.slocountyhomes.com/idx/3482/details.php?idxID=239&listingID=196437

    或此房产的729美元:
    http://realestate.slocountyhomes.com/idx/3482/photoGallery.php?idxID=239&listingID=195743

    嗯,我应该选择哪一个?

  • I’在16年的租金上居住在租金上。现在有第二个孩子在我们必须移动和可以’找到任何经济实惠的东西。日托将每月吃3300个孩子… can’在这个城市租用或购买任何东西…

    • 你可以搬出国吗?严重地。绝大多数从CA转移到其他国家的个人都是中产阶级的人,他们发现生活的成本太高。

    • 我的用户名去哪里?

      每月3,300美元,您可以聘请一个人与您的学士或主学士学位与您一起生活,并全职照顾您的孩子。那’S 40K年薪。

      • 一个有单身汉的人’S学位来住在我的一卧室公寓里?这将如何解决我的住房问题? -

      • 最近,你显然没有寻找保姆,大多数没有学士学位需要15 + +你必须支付加班费和税款。如果您每周工作40小时并通勤到您的工作,意味着保姆必须在那里47小时左右…在税前单独服用3300。添加单身汉’s degree and you’re looking $$

        所以是的… I can’T脱离了状态。我的职业isn.’我在其他州招聘,我’D再次像NY再次寻找高度城市地区..

      • 大学教师’知道你正在寻找什么样的保姆,但我’从来没有不得不支付超过2500多个月。忘记每小时支付。基于薪水并达成协议。如果你认真对待那些人,你住在一卧室公寓里有些不对劲

      • 好的,支付保姆的薪水是非法的。我知道人们这样做,但我还想获得花费30k +一年的税收优惠。喜欢fsa @工作…

        但要幽默,为一个保姆+给予2500 / mo的住房+ 2500k,让我们说…2500个月,食物等一个月…意味着你必须每年达到+ 110k才能租金。并忘记你的401k或拯救房子。我们在我们的1床租金控制的原因是为了拯救房子。出色地…我们救了,但仍然可以’t find one.

        现在我听到人们认为每月租金率低3k ???

        是的,有问题…

      • 我赞扬你去‘legal’在支付儿童保育时,但FSA信贷是一个笑话。一世’在前面的路上走了,整体税收福利是不值得的,更不用说自己自己做文书(或雇佣会计师为你做)。

        希望你在1张床公寓上没有花费2500 /月。根本不是很苛刻,特别是如果你试图最大限度地提高你的税收抵免。有点像用汉堡组合有饮食乐食。

  • 我认为,对于年轻人而不是缺乏ob的需求,我的原因是较低的,但是出于四个主要原因。
    在过去的五年中,房屋价格已被贬值。患有RE周期的人对进入市场非常持怀疑态度,因此年轻的买家往往是矿石谨慎和旧的背部。毕竟他们可能会看到他们的父母在房地产市场中赔钱。
    2.卖家,苦恼或非安排,一般愿意卖给现金买家,特别是在贬值市场。因此,年轻买家无法以与库存丰富的速度相同。
    3.融资变得非常紧张,承保标准非常严格。许多年轻人根本可以’t qualify.
    4.自大萧条以来最严重的经济衰退,累积现金,对劳动的人来说难以更少的年轻人。零下,125%的Helocs是过去的事情。

  • 感觉像市场上的顶部,看起来像市场上的顶部,像市场上的顶级一样闻起来。聪明的钱已经开始在房地产上保释。我们现在生活在制造的泡沫经济中。为下一个财务泡沫准备好在其他地方,因为这个牙齿越来越长。什么国家!

    http://Www.westsideremeltdown.blogspot.com

  • 拥有你的避难所是分开的大部分’来自尚未诺。
    这only real problem with home ownership is property taxes. Because this makes the govt the real owner of your property and you can never pay it all off. And it may rise on you as well.
    这current game is rigged with all the usual players in it right now, the banks and hedge funds. Mom and pops are following close behind.

    CA在政府援助和GOVT退休人员中有一个非常高的人。这两个团体都迅速增长,资助困难不佳。只有两个因素,可能对政府造成巨大的财务问题,他们将需要增加税收来解决这些问题。

  • 我想它’更容易从终点线反射,看到我’我在我的35岁生日上了。我们拥有家,在2012年底购买的价格为179平方英尺,我们有两个孩子,我目前没有工作,我的配偶达到约70千克。警告,我们有一位母亲在法律套房,我的妈妈住在并与我们分享抵押负担。现实是,当您独立于社区和帮助和家庭时,事情很难。我鄙视土地领主和对我的权威的任何人。问题I.’M Seeing是很多的,人们需要改变,而不仅仅是梳理他们的孩子在这台机器中将它们替换为齿轮,否则在盒子外面思考,否则你会在30年内在完全相同的船上看到你的孩子。如果当他们毕业时,他们的教育仍然是多么好?如果市场崩溃,退休是什么好的?学习用拳击滚动,建立一个社区和学习独特的幸存方式是钥匙,没有人知道未来的持有,有很多恐惧,你不能计划每种情况。你只活一次,钱不是一个有形的可用的物体,享受你的生活!

  • 当那些对冲基金决定出售他们房屋的原因时,它不会是个别买家,而是对大型外国公司或主权资金

    这American Dream will be owned by foreigners who will become the landlords of millions of Americans

    • Serfdom最好!

    • “美国的梦想将由将成为数百万美国人的房东所拥有的外国人”

      我有同样的想法…中国人拥有万亿美元,现金,除美国财产外,没有地方,让’s say houses. I’D怀疑许多甚至大多数对冲基金都在国际货币上运营。

      • 他们’从美国的遗址据据说是群众的利息。

        最终他们会发现作为100的房东的头痛’租户的成千上万的单身家庭,由于揭露经济而无法支付租金。最后手段的买家将是大外资,特别是如果美元崩溃了。
        你可以说“Fire Sale”?

  • 伯尼克拉克的另一个透视和他的创造‘rentier’ economy.

    联邦储备董事长伯南克是一个反向罗宾汉,从95%的下方抢劫并给予金融家课程。

    Let’S租赁住房是这一联邦行动租金经济的例子。金融家借入10亿美元的近乎无近金钱,并使用这些资金购买成千上万的现金房屋。由于他们可以提供现金,他们击败了批准的抵押申请的家庭。

    这是一个故事一个听到的故事:潜在的购房者有抵押申请批准,他们所需要的只是让他们提供的房屋接受。但房子以现金销售给投资者。

    因此,虽然联邦住房机构提供低利息,但较小的款项抵押贷款(或廉价不合格)买家,美联储正在使金融家阶级能够以常规的购物者为止。

    http://www.oftwominds.com/blogmay13/rentier-economy5-13.html

    我自己,一个房主可以看到租房或房主有的担忧…. Renter –我永远是租房者吗?房主–我的房价会降低吗?

  • 单身家庭住宅不应该是投资机会。单身家庭市场应仅由将在家中住的买家组成。卖价应由希望家庭居住的家庭的购买能力决定,而不是投资者收入。应由税法鼓励投资者投资多单位住房。投资者应淘汰单一家庭住宅的所有税收优惠。
    我们应该为合格的家庭购买单身家庭住宅的人更加实惠。有关更多信息锄头,以增加35岁以下人员的居所所有权 http://www.foreclosurecrisissolved.wordpress.com

  • 单身家庭住宅不应该是投资机会。单身家庭市场应仅由将在家中住的买家组成。卖价应由希望家庭居住的家庭的购买能力决定,而不是投资者收入。应由税法鼓励投资者投资多单位住房。投资者应淘汰单一家庭住宅的所有税收优惠。
    我们应该为合格的家庭购买单身家庭住宅的人更加实惠。有关更多信息,如何增加35岁以下人员的储屋所有权 http://www.foreclosurecrisissolved.wordpress.com和how we can help eliminate the boom and bust roller coaster ride our economy has been on for the last 100 years.

  • 那么,谁应该买房子?或者应该在加利福尼亚州的任何人购买吗?我们都知道它永远不会“affordable”在卡利,所以我们做了什么,所有搬到佛罗里达或德克萨斯州?我们可以 ’因此,我们必须最终购买,因为你剩下的余生是一种浪费。如果你有现金购买你真正喜欢或有潜力的家,那么做它!因为无论如何,它会欣赏和你会更开心!你可以把它留给你的孩子,以便他们可以为那个好的月薪水租来稳定或租用它,如果你想搬家。不理想的方式,住房成本上升并将继续,所以如果你想是消极的,不买,你可以或你可以思考积极,拥有让你开心的东西!现在,我认为价格上涨了太多,是的,所以你可以等待几年,等待新的房主改造或修复这些1920房屋所需的东西,然后因为倾角而向我们销售一半的价格,或者我们现在可以买到,只要幸福我们就是这样。我住在一个经济实惠的住房里。在La Costa Ca.一世’M依偎在W /富人,我只需支付2个BDRM的$ 662.00,但我’m渴望一个家来称呼我自己的生活中的利弊为我的整个生活中的租赁,但很多人会说再抱怨你没什么,但我妈妈想为我买房子,我支付同样的钱’M现在支付租金作为我的抵押贷款,那么我该怎么办?

  • 好吧’很容易说加利福尼亚州。但现实是加利福尼亚州的工程和研究中最不工作。所有主要公司都在加利福尼亚州设有办事处。这里可以跳。那赢了’如果人们去过其他国家,就是这种情况。他们将在余生中陷入困境。

    • 那’在这种经济中造成荒谬的假设–难得的确是这些日子必须留在一个地点的公司,无论他们是什么样的业务’re in.

    • 人们已经在驾驶中搬出来。

      http://www.manhattan-institute.org/html/cr_71.htm#.UZFqrLWG3Tp

      “2005年,外国移民不再弥补了加州国内移民的下降。自那一年以来,加利福尼亚州的年度净移民一直是消极的 - 越来越多的人离开州,而不是到来。自然增加居民人口 - 诞生减去死亡 - 靠垫这一迁移的打击,但是,也落下。”

      我希望我有一些研究,但我一直听到公司正在搬迁设施。那一点’真的很惊讶我。

      如果你有一些钱,可以在更便宜的状态下获得3倍的财产..好吧,我’d宁愿和我一起拿钱。除非你在这里制作六位数,否则它’在其他地方仍然可能更好。

  • I’厌倦了听到人们等待和声称的费率会上升。它’没有会发生的。本已经致力于抵消债务的道路和他’没有改变主意。改变他的思想将使令人缓解的东西更加缓解,而不会在短期内产生具体的解决方案。现在所做的每一项决定都是较小的邪恶。如果速率保持低,那么’威胁通胀威胁。如果率上升,美国默认为它’债务。那么哪一个’更糟糕,通货膨胀或默认?我相信后者,但它’s anyone’判决呼叫。它’s喜欢问是蓝色还是红色更好的颜色?

    有些人通过保持低利率,本’s拧上储扣,但它’储存者以现金储蓄。如果房价上升,房屋崩溃,他’S仍然拧针储存人,但那些商店在房地产上储蓄的人。后者群体尖叫着响亮。

    • 杰森,肯定会见你。美联储使他们的计划充满了巨大。他们已经成功了五年了,我毫无疑问这个夏令可以继续参加5,10岁,XX年。人们在这个星球上只有一个有限的时间,围绕一个糟糕的公寓,希望利率飙升和房价垂直不会很好地利用这些年。正如他们所说的时间就是金钱,这次需要在任何租金/购买成本分析中占据。

    • 在过去一周内阅读CNBC,华尔街日志等的美联储语言的变化。他们正在慢慢测试市场的QE出口。想想12月份。

      • 普华德勋爵

        FTB.,如果房价开始播放美联储将改变课程以再次提升价值观…我毫无疑问。这是一个游戏,规则可以在中游改变,美联储可以在他们的意志中移动目标帖子,以获得他们渴望的任何结果。这是令人沮丧的这么多人!

      • 罗丁。我认为你是非常聪明的,但是,imo,你可能会根据您作为房主的既得利益的历史/希望的独特情境作出一些虚假的假设。您可以查看美联储和政府用QE /低利率/竖琴等的方式,等信号是他们将永远保护所有的信号‘homeowners’在每一个当地市场中,在他们家的价值中受到任何重大损失。我认为这是一种可能性的统计百分比,而且可以将100%的概率分配,因为未来的情景似乎是不明智的,特别是如果有一个新的低音,景观就不会像以前一样。

        我们有一个方案首先,银行贷款标准是如此之低,因为他们没有足够的付款,以保护他们的破产,并在他们内置的所有证券化模型中,他们在那个房屋内部无法立即下降。这两个项目在银行方面非常重要(通过在每个本地美联储办公室的9个美联储董事中投票给予联邦董事的投票,管理风险及其暴露在新市场。我们正在慢慢允许银行,随着标志的暂停到市场,让蹩脚没有赚钱的贷款或物业从他们的书上拿下来,并给予他们现金(我们都知道现在超过30%的统计数据)和20%的款项10%下降(有些洒FHA贷款)。我们还改变了止赎法律,最重要的是更了解/标准化,这真的是公司在一天结束时想要的(因此为什么许多人在特拉华州合并)。一旦他们知道法律如何完全运作,他们就可以开始学习如何通过律师解决最艰难的规定或通过游说减少影响。所以这将是新的现实来了。下次迟到至少。我已经可以了’T预测在这种情况下的未来,但似乎能够精确精确度。

        现在扔在其他东西之外:如果政府可以’控制率和QE停止或保持效果吗?如果它只是额外的泡泡(又是阳光,没有几乎与他们需要的高薪工作),像La,Miami,Perchix,Vegas等地区,等等,而不是其他领域?如果失业统计数据不断下降(即使真的上涨)和政府在市场上购买股票(最有可能)所以事情似乎是臭味,银行都是溶剂,可能不会上升,房价下跌,房价下跌?如果租金谁怎么办’我每年都要上班(即使他们在你买的yor回家前几年就个人为你做过)?与他们的中央银行的国际歧视和变化效果下降了不垂直的路径,与我们的刺激或某些点缺乏潜伏在影响国际热门货币流动的场景后面…

        这一点是我可以列出可能发生的一大吨情景,然后仍然错过了在接下来的3天内以积极或消极的方式,当地,当地,当地或全国性地影响房地产的最重要的事情(战争太平洋亚洲国家之间)或5年。那么你的遗留情况是没有人有关于未来的线索。伊莫斯,危险地摒弃了,只是说,因为你超越了几年的x的事件,这导致了y的政府(或真正是银行所拥有的准奶油机构)的响应,即每个未来的住房迟到也会是x,会导致y相似的响应。只是为了清楚,我所知道的就是我’M聪明,足以无法预测未来。如果你发现一个你喜欢的房子,有一个10年的持有时间,真的相信你未来的收入流(不要欺骗自己;))如果需要,可以租用房屋的所有权成本,可能也是如此,但这真的是如何从任何人那里工作’S观察?我看到人们在家里伸展的人伸展少于他们的家庭,他们有零的机会租用他们的所有权成本只是抵押贷款和财产税(其中许多忘记在它的顶部增加了维护和其他成本,这强调了现在预算,卷取退休,以及未来的损失,如果一个人不得不租用它,在互联网,3D印刷,机器人等中将很快吞噬的行业即将吞噬。只是做你的研究在与水晶球和你的家人有关的事实之前没有专家。大学教师’抓住了可以买得起的joneses,如果那个’在你的情况下是什么。租赁和所有权都有积极和否定,然后加上一个人可以被其他人视为减数,并且可能被其他人视为一流的人。

  • 一个非原生的

    抵达2007年湾区,进入了贴纸震惊。看着租来贴上贴纸。租了一个房间,是一个工作狂一段时间。在2010年拿起一个公寓,用我的Fiancén2012拿起SFR,现在租用公寓,现金流中立,在15年抵押贷款。她还有一个地方,租用现金流中立但仍然是6个数字水下。我们’从那个角度来看,难以幸运的是,虽然一个人不知道为什么。我们俩都不想要成为“landlords”但银行唯一的贷款是财产,车辆和学生贷款…只有其中一个可以转售获得增益。

    I’不敲门。我完全得到了自由和幻想的思维,因为我今天做了什么是我的’从现在开始30年。它’只是银行似乎实际上允许杠杆的能力。我可以’借用我的401k(有些可以)或我的IRA借钱。我的汽车贬值。我的学位来自抵押品,毫无价值。只有我的税后购买,不适用于我…加入约50%的CA /美联储。

    所以,真的你必须选择一条路。如果CA会下地狱(见底特律),那么你就不想买到你想找到一些你想搬到的地方,所以你可以在那里购买。如果CA非常荒谬,但最终会将它拉到一起,您将保持收益习惯,然后您至少应该购买您的主要居住地。无论哪种方式,买一个地方一般都是有道理的,因为它可以杠杆…and because it’更难被铺设在租房的房间里。 (也许只是我的轶事)

    • “而且因为它很难在租房的房间里铺设。”哈。就像关闭一样。等到你’结婚了几年,而不仅仅是订婚。那么它也很难在所有房间里铺设。

  • @jason写道:“我厌倦了听到等待和声称的率会上升。它不会发生…”

    您正在向美联储和伯南克的方式提供太多的利率。婴儿潮一代控制了美国近70%的财富,他们拥有大约30万亿美元,完全矮了美联储的资产负债表。

    这efforts of the Federal Reserve is keeping interest rates maybe 50 basis points lower than what the rates should be. The first of the baby boomers are about 66 years old. As boomers retire and and die off you will see interest rates move up. Then there is the cost of health care for the baby boomers. All of this will eventually dry up the excess cash floating around which will then cause interest rates to rise.

    这Federal Reserve will not be able to run the printing presses fast enough to counter baby boomer cash getting pulled from the system.

    与此同时,我预计该利率对于未来几年来,我怀疑我们会看到对2020年的30年抵押贷款的平均值的逆转。

    • it’没有婴儿潮一代及其将确定利率的金融活动。这将是银行,投资者和选择富人精英的盈利能力。你可以争论其中许多人确实是婴儿潮一代,但这’没有相同的东西。

    • 什么杰森和这么多其他’s don’意识到是摊位’甚至必须升起泡沫。事实上,美联储保持它们的低于摧毁房屋泡沫2.0。他们在食品和能源中创造的良好通货膨胀率越多,同时增加可用的租赁库存/正在驾驶SFHS上的CAP速率。所有这些泡沫啦啦队都无能为力。泡沫无论是拧紧。选择你的毒药。自由市场剩下的一点是纪律你的纪律漫长而短期。

      • @nihilistzero,

        同意你的意见。目前我们目前有三个泡沫搅动:股市,债券市场,和中线住房市场,在SoCal,海湾地区,西雅图,波特兰,纽约,波士顿,北北弗吉尼亚州/华盛顿州。

        这看起来像2007年住房崩溃的重复,2000年的股票市场泡沫卷成一个。

        这不会很好。

  • SOCAL没问题,但它是’s far from God’s finest creation. I’在这里的东边和赢了’如果那是就业情况决定的话,犹豫不决。它’s that simple.

    我可以’告诉你我多少小时’在过去的12年里,辩论人们(和获胜)关于如何过度评级的SoCal以及天气如何’t everything.

    有些人有很棒的工作保障’很棒!有些人需要保持液体。两者都需要储蓄账户。除此之外,Viva Life! -

    • 如果是这样,如果是这样的话,它真的是一个问题,或者是什么让一个人最开心?一个人可能想住在海滩(我)附近。另一个可能喜欢山脉。其他人不’想到雪地,就像季节的变化一样。它’是你喜欢什么,适合你的问题。
      关于购买或租赁也是如此。我不’认为有一个正确或错误的。每个人都必须判断自己的情况。

      • @ JK.
        非常真实。
        并刷新在这里,在这里,那种合理的接受和理解味道的差异,偏好,& lifestyle.
        我的眼睛有时会在这里阅读评论时疼痛,从滚动它们时,当人们咆哮如何“当然,每个人都喜欢开心果冰淇淋,毕竟是’我的最爱,它必须是最好的”
        ha ha

        那’为什么我认为这是有趣的阅读,这将在评论中与早期联系起来的Maximus…
        所有国家都是搬出加利福尼亚州的最大目的地的国家都有很多含有加利福尼亚州各地的气候常见。
        然而,研究引用了“business climate”作为大共平&朝向这些国家前往人民的重要原因。哈哈
        我说,这项研究的大面位运动。哈哈哈

  • I’我最近注意到洛杉矶租赁市场的东西很好地为买家提供了很好的装备。漂亮的小房子,1400平方英尺的选择区域均为3500美元,而且仍然存在’他们中的许多人,但房屋2200平方英尺在市场上放置在市场上,每月4300美元到5000美元不动。一世’在这个范围内的M看房屋每月占地300至1000美元。

    这些是荒谬的租金,是的,这是部分贪婪和市场混乱,但我的猜测是投资者设定了这些高价格,因为他们不得不。这意味着它赢了’在他们意识到租赁房屋是一个糟糕的投资和卸载之前,T会太久。

    关注租赁市场并谈判您获得的每一个机会。一世’M租赁现已租赁,将市场价格为5500美元,他们占3800美元。它’在那里疯狂,没有人知道如何瓦斯任何东西。

  • “因为这正是租用的是你切片或合理化的方式。”

    没有。做数学:对于任何金额的现金,您应该至少有少量兴趣,净额。

    以600 000美元和3%的价格’每年8000澳元。就像它一样’有明显的泡沫继续,那里’没有办法您的房子将在每年平均抵押期,30年的抵押期。

    在这一点上,你的租金与租来失去金钱’因此,需要资本,也不是资本的费用或损失利润。它’所有关于替代成本和成本的替代成本:600美元的隆重绑在房子里是一个巨大的资本成本,如果你算一下,你的所有计算都已关闭。

    当然的想象中的钱,但如果您有600美元的现金大,则失去利润与任何实际成本一样。

  • “你买房子,因为这是对抗通货膨胀并保护你的财富的最佳方式。”

    没办法:没有任何税收的东西会保护你的财富。财产税只会上升。

    即使是黄金也会更好的选择’T支付来自拥有金的巨额税。

    • 我完全同意。

      我的兄弟在加利福尼亚州的天堂告诉我他的房子,他于1985年买了55千克,并在几年后卖掉了。他注意到这几年稍后一直待售135千克。

      想象一下,那些年份,税收多少岁,保养多少?肯定有更多的税收和保养“profit”.

      L.A.和San Diego不完全是天堂加利福尼亚州,他们将永远更贵,但目前的事情是摆脱糟糕的方式。

      为什么人们认为FHA正在改变他们必须为贷款生命支付MIP的规则?知道派克下来的力量。

      我在船上思考这一切都是为了让银行健康,一旦所有的风险都从银行那里被删除并掌握了纳税人的肩膀,房地产市场可能是一种感冒,艰难的现实。

      这madness might continue for some time but the cost of a house in relation to income has never been more out of whack but I think the plan is to have inflation take care of the imbalance.

      如果房地产在利率上升3%,而通货膨胀率上升5%,则在10年内超过20%的实际降价。而且我知道有关于通货膨胀的论据“there is””there isn’t”任何通货膨胀。大学教师’忘记了美联储的伎俩是深刻的,因为整个系统都处于通货紧缩的风险(否则他们会让你相信)我不’低估了他们袋子袋中深处的疯狂。当您可以字面上打印钱并将其发送到人口时,任何事情都是可能的。

  • “我厌倦了听到等待和声称的率会上升。它不会发生.”

    好吧,即使是美国也必须从外界购买很多东西,如果他们可以’T销售基于美元的债券或用美元支付,剩下许多选项:要么提高速度或让美元崩溃。

    它已经花了一段时间,可能需要另一个人,但在那里’s a hard limit.

    所以’并不完全一切都要决定。

  • 我去年买了一所房子。

    如果我现在正在看,我将不再能够买到自己的房子。

    WTH?!

  • 抓住一些爆米花。派对即将开始:
    http://www.marketwatch.com/story/fed-maps-exit-from-stimulus-2013-05-10-191031815

    债券市场将它带到下巴:
    http://blogs.marketwatch.com/thetell/2013/05/13/this-stocks-vs-treasury-chart-shows-how-qe-throws-bond-prices-for-a-loop/
    我最喜欢的文章报价:“这种市场对美联储的政策转变的期望是如何杠杆化的?只要美联储没有改变其课程,我们就会暂停重力模式“

  • 约翰法拉利

    如果您使用NYTimes租金与NYTimes的租金,并使用房价增长1-2%的现实假设,则在大多数SoCal市场上仍然更好地购买。这包括纽波特海滩等高价街区。但是,如果你想做一个快速的降压,这不是你的时间,因为你的感激不太可能满足您的交易成本和持有期限。
    简而言之,如果你想在一个你想要住的地方住在他们长期以来的地方。

  • 洛杉矶建筑师

    多年来我一直在读这个博客。我们在2004年年中卖掉了我们的房子。我们坐下来等待….and waited…。并等待价格恢复到平均值。我们看到了大规模的干预,终于意识到工作的力量“buying a house”普遍的目前比所谓的经济物流强。最小库存,广泛的内幕销售和丧失抵押品赎回权。我们很幸运能成为十二人中的获胜,终于截至2012年6月。现在,我从朋友那里听到2013年更糟糕的话。这是一个可怕的过程,但是一旦你完成它,你可以享受自己的家!

  • 刚刚在罗萨里托买了一张海滩前公寓200k。房产税每年200。 Sentry通过了10分钟的边境交叉路程。问题解决了。

  • 刚刚在当地家庭建筑商讨论销售人员’S办公室。她说,人们有很多现金进来,因为他们很乐意告诉她(!)他们一直在节省几年,因为他们在他们的房子里被扣除并且多年来没有支付租金。
    其他人在获得贷款修改后告诉她—通过100k,说,并扩展到40年来降低每月付款—他们能够租用房子而不是赎回力,然后买另一个。

    • We’我已经听到了很多像这样的轶事故事,但我还没有’看到任何真实数据以确认这种趋势。有人对这个主题有任何物质吗?

  • 你能谈谈这个吗?

    收入限制:不能赚更多的收入:
    1人38,340美元

    平等住房机会

  • 出租奇偶校友!我们在2011年在La County浸出了以下租赁平价。我们目前正在击败那个底部。它是如此简单!

答复 JQ.

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