欢迎回到加利福尼亚的家庭鳍状肢!家居翻转又重新流行了。时髦的洛杉矶居民区的852平方英尺房屋于2010年以211,000美元的价格购得,而今年的价格翻了一番多。

鳍状肢再次占领市场只是时间问题。房屋蛙鞋从未真正消失过,但震级在短暂期间平息 房地产危机。显然,所有功能都再次在SoCal中实现,并且Bubble 2.0全面回归。电缆显示出从疯狂状态转移只是时间问题 加拿大房地产泡沫 and start filming our local neighbors taking a plunge into the new bubble market.  Flipping at these levels can only exist in a partial mania like atmosphere.  The constrained inventory and 上升 prices is pulling many people off the sidelines and I have heard this said a few times already, “I’m not missing the housing market this time!”  Maybe it is the California sunshine that gets into our heads but we appear 至 have forgotten the housing bubble that just hit us a few minutes ago.  Flippers are back in fashion and many hipster neighborhoods in SoCal and the Bay Area are bringing along a new party.

银湖的鳍状肢

Silverlake是洛杉矶的一个时髦社区。这是第一轮中房地产泡沫的核心,并且似乎正在全面展开。让我们来看看今天的第一场展览:

脚蹼1

北旺多姆街631号

加利福尼亚州洛杉矶90026

平方英尺:852

床铺:床2

浴池:1

内置的:1923

我记得这篇文章,因为有人在Redfin上 论坛 posted this back in October of 2011.  Someone bought this home in March of 2010 for $211,000 as a foreclosure.  Not bad considering the home sold in 1990 (20 years prior) for $158,000 during another SoCal bubble.  The initial comments were laughing since it was listed at $599,000 after 您的 typical HGTV work.  In other words, someone thought their work added $388,000 in value over a couple of months.  Most rational minds saw the lunacy in this.

看一下HGTV的一些工作:

里面的鳍状肢

Silverlake是一个大的时髦社区,您会看到大量的HGTV风格翻转。当然,该领域的许多人不太可能以专业的身份跟踪房地产市场或了解QE3的规模,但确实有一定效果。我将此链接保存在一个文件夹中,并且只提取了一些文件。好吧,猜猜是什么?该房屋于今年7月以$ 535,000售出。对于852平方英尺的房产来说,还不错。

这是我现在看到的许多例子之一,并且相信库存不足会引起另一种狂热。想想看,在收入下降之际,加利福尼亚的房价在一年中上涨了12.9%。本质上,唯一的推动力是因为抵押贷款利率低,但是降低利率能走多少呢?这些购买者是否准备好留任10年,20年甚至30年?库存水平回到了躁狂时期的水平:

加利福尼亚库存

上个月,洛杉矶县售出了7,917套房屋。换句话说,根据当前的销售速度,洛杉矶县的库存不足2个月。价格反映了这一点:

房价中位数

2011年8月:315,000美元

2012年8月:$ 335,000

因此,洛杉矶县的价格在一年中上涨了6.3%,而鳍状肢现在已全面席卷市场。对所有这些家庭来说都是个好消息 翻转电视爱好者,您很快就会看到一个新的阵容。无需观看节目 加拿大买家 进入他们的狂躁状态。我们将其带回SoCal!

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82个回应 至 “欢迎回到加利福尼亚的家庭鳍状肢!家居翻转又重新流行了。时髦的洛杉矶居民区的852平方英尺房屋于2010年以211,000美元的价格购得,而今年的价格翻了一番多。”

  • 如果美联储努力,抵押贷款利率可能会更低。在库存很少的市场上提高需求。算一算。

    • 加里·安德森

      Sorry, this is an artificial bubble caused mostly by 现金买家. It is caused by the Fed, the 快钱 flooding the richest 1 percent. It is a SCAM and a FRAUD.

      • I’我在奥克兰,加利福尼亚州地区和我’ve目睹了几位购房者购买了70万美元的房屋,降幅为20%。没有现金。他们是房屋的高出价者。银行几乎毫不犹豫地为贷款提供了资金。我阅读了两个评估报告,但我不得不承认它们读起来就像是2006年的评估报告。…受到按摩以达到价格目标。因此,是的,这可能是人为的。但是什么市场’t these days????

      • 若昂·P·布拉甘萨

        冷静点!没有气泡… yet. 您 cannot expect a constant decline in prices, markets fluctuate. Who knows maybe we hit bottom already.

        HB提到收入下降。他们没有’不适合所有人,包括一些笨手笨脚的人。

  • 我以这种方式注意到了同样的情况: http://www.redfin.com/CA/Torrance/1104-Amapola-Ave-90501/home/7650922

    叹。

  • 伊万·德拉戈(Ivan Drago)

    美国人可以成为如此杰出的生物…

  • 只要利率保持在4%以下… which is gonna be ATLEAST until 2015. 首页 prices are gonna find a hard bottom. Besides stocks and 金.. Real estate is currently the 3rd safest place 至 put 您的 钱.

    • 伊万·德拉戈(Ivan Drago)

      到2015年,美联储的资产负债表将在4-5万亿美元之间,DV01为50亿美元,杠杆率为60倍!
      这不是一个棘手的问题,当利率飙升时,向50万套房屋贷款将如何处理?暗示…home prices don’t “shoot” up…

      • 有趣的是,日本相当长一段时间以来的抵押贷款利率约为1.5%。一世’m not saying we’re Japan, but we’重新开始看起来很接近它。

    • I strongly suggest that you reconsider the notion that stocks are a safe place 至 put 您的 钱 unless you think that a Fed/Plunge Protection Team engineered market rise though 4 years of recession was actually perfectly natural and just the beginning of great things 至 come no matter that economies around the world are crashing.

  • 马克西姆斯

    价格上涨。收入继续下降。下降20%没办法。看来低利率和FHA保险才刚刚出现,就可以利用杠杆效应来“allow” people 至 buy houses at prices where the bank/government (I suppose more and more the government now holding 至xic 资产) doesn’不必就坏账写下很多。

    像这间小房子一样,只有少量的存货被出租出去。可能是杠杆买家争夺竞争。价值显然是’在那里,但是更大的傻瓜会绝望地买下它。什么东西值得?人们愿意(并且有能力)为此付出任何代价。关键是他们真的不应该’*能够*负担得起此类价格–像理智的人一样下调20%的税率(大大降低了违约风险),市场消亡了。

    It’当您考虑它时,它实际上是政府的垄断。在某种程度上,他们直接或间接地控制利率,保险,最大杠杆率,存货以及影响市场的政策(例如让银行放下其止赎房屋的时间更长,我听说现在已经48个月了,但仍在努力寻找解决方案)在线支持法律)。

    • 查看: http://www.federalreserve.gov/publications/other-reports/files/housing-white-paper-20120104.pdf

      它说,银行可以持有最多五年的财产,并且它们可能有能力延长这一期限,并且通过显示租金来提供这些财产可以无限期延长这一期限。“持续进行的诚信努力在法定和法规期限内出售物业”。只要银行和联邦政府遵守这些规则,尽管会对住房市场的其他部分产生影响,他们也会以自己的意愿重新编写规则。

      • 有趣的错误…. “只要银行吧?规则。”可以肯定的是您要写规则。如果他们遵守规则,我们’d恢复到20%,贷款与收入挂钩,更高的利率和市场价值。是的,写下规则和我们的权利规则。

    • 马克西姆斯,您说对了。卖方/投资者/拖鞋是梦想家,他们认为这是2006年。是的,当前的买家绝望而又傻瓜,或者是羊。媒体是最糟糕的,他们从哪里得到这些虚假信息?白痴的另一个泡沫。

  • 这是精神错乱的定义!那些不’不知道历史注定要重演。作为一个社会,我们是否如此急躁和短视,可以’还记得几年前的教训吗?这是我们生活的奇怪时期

    • Those who don’不知道历史注定要重演。作为一个社会,我们是否如此急躁和短视,可以’t remember the lessons of a couple years ago??

      我认为您已经知道该问题的答案。毕竟美国人的注意力跨度已经缩小到今天的十亿分之一秒?

  • 当我试图购买过去的8个月并在几次竞购战中失败时,我已经看到它变得如此疯狂。

    那 said, I have noticed a change. I am seeing things sit that are priced above 550K, especially above 600K. Yes, inventory is still razor thin, but maybe, just maybe, they are running out of people who can QUALIFY for the nearly 4000 a month in PITI that includes the mortgage insurance premium, that comes with a 650K average house..

    我认为任何想要购买的人“other peoples 钱”现在,随着更好的交易进入市场,没人会利用它们。除了那些付钱的人如此关门外,他们不再像我一样回头看。

    我可以 hope, can’我吗?除了开玩笑,我看到高端的变化,但是是的,它在50万以下仍然是疯狂的。

    • 布兰克芬勋爵

      体面区域中低于500K的任何货币’持续很长时间。在过去的一周里,我’我们看到30年的利率低至3.25%。美联储已经明确表示,名义价格不允许进一步下跌,它们只会使您的月供越来越少…这是黑桃。对于拥有20%或更多的下来的人来说,这确实是个好时机。您可以购买20万首付的50万套房屋,每月现金支出将少于在同一地区租用一间卧室的公寓。我记得大约15年前50万可以买到比佛利山庄或Palos Verdes的地方。至少可以肯定,事情已经改变了!

      Who the hell knows how this will all pan out. If owning and buying are truly the same monthly cost and you have job stability and plan on staying in 您的 house for the remainder of the decade, buying 至day is a no brainer. No current home “owner”今天有成为租房者的愿望。这不能’不能说3或4年前。如果您受过财务纪律,并且拥有良好的信誉和良好的首付,那么测试水域可能不是一个坏主意。

      • “You can buy that 500K house with 20% down and 您的 monthly cash outlay will be less than 出租 a 1 bedroom apartment in the same area”

        阅读以下内容,我只是表明事实并非如此。

      • 布兰克芬勋爵

        @cantafford. I swear most people on this blog are bad at math. Did 您的 little example take into account the tax break you get from writing off mortgage interest or 财产税es? 什么 about principal, how is this handled?

        让’再次坐下来上数学课。 50万套房屋,首付20%,给我们留下了40万笔贷款,您现在可以在30年内以3.25%的价格获得贷款。这是我们示例的每月付款。

        校长:$ 657
        利息:$ 1083(税后$ 726)
        物业税:$ 500(税后$ 335)
        保险:100美元
        维修费:$ 200
        总计:$ 2540(税后$ 2018)

        税后每月付款$ 2018’别忘了$ 657是本金,剩下$ 1361会让您生气,您再也看不到了。您生气的等价租金是多少,您再也看不到了…$ 1900或$ 2000?这是另一个完美的例子,为什么以低利率和每月付款少于同等租金的购买是有意义的。如果不这样做,请开除’不同意,数字不’t lie!

      • 关于节税的问题,您是否要考虑标准扣除额的损失?

      • I am curious what happened 至 the 20% down payment in 您的 example?

        My math says that is $100,000. Which means at $2,000 per month rent, I could piss away this same dollar amount over four years as a tenant rather than overnight as a buyer. During these four years I would save all of the expenses you illustrate in 您的 example and I would have my $100,000 back at $2,018 per month after taxes.

        此外,在此期间和四年内,我将可以使用我的所有资金,如果房屋价格没有显着升值,我将不必花费5-10%的钱来出售自己的房屋并取回我的钱或侧身走了…

        什么 am I missing? Why would I want 至 buy now with all of this uncertainty?

      • @主。一世’自2007年以来,这一直是房地产市场上的一头相当大的空头。但我必须承认,低3%的抵押贷款利率实在太诱人了。它确实改变了游戏。您的分析是水,我’我最近看到有人为您的确切逻辑而大吃一惊’重新使用。如果我对自己的收入来源感到满意,那么我也会在此时购买。我看到的唯一不利方面是,如果我们再度陷入严重衰退,住房可能会进一步下跌。这是可能的。海事组织。但是,政府已经设立了银行,以便它们在未来几年内以缓慢的速度运出存货,并在相当长一段时间内保持低抵押贷款利率。
        什么 we’重新看到现在可能会持续很多年。

      • 主,

        大声笑!!!!当然,我想到了政府的补贴,但价格仍然很可笑….and i like 您的 cherry picking math, it’s $ 535K而不是$ 500K,而您’除非您拥有800+ FICO,否则将使用大多数人永远不会获得的最佳抵押贷款利率。

        所以在现实中’愿意为其他人刚刚支付的$ 211K的物业投入约$ 107K的资金???

        无论如何,我在1300平方英尺的租金为$ 1140,每月的维护费用为$ 200,您现在在跟我开玩笑吗?一世’在兄弟之前拥有一所房子,而你却不现实……顺便说一句,我的周末完全免费…玩得开心,修剪院子还是在200美元的月维护费用中,原因是我的园丁在90个月的月收入为100美元 ’s?

        你听起来像个卑鄙的人’看了一个商业广告。

        就像我对DR说的那样当我们注意这一点时’重新来看一遍。

        附言那房子很小,他们没有’甚至没有餐桌的地方,请注意“4”凳子之一面对墙壁….who falls for this?

      • 布兰克芬勋爵

        @马丁,是的,税收节省全部基于逐项扣除,不再是标准扣除。

        @jb,下降了10万’t pissed away. This is what gives you the ultra low interest rate and monthly payment, kind of like the old days when it was standard. If you continue 出租, what are you going 至 do with 您的 theoretical 100K? Get 0.25% in a 钱 market account or go all in on the Wall St. casino. I think you are gambling there much more than buying a house 至day. Forget about selling in 4 years, you need 至 stay at least 10 years for it 至 make sense.

        @CAE, like you said if you are comfortable with 您的 就业 situation for the forseeable future then it makes sense 至 buy when rates are in the low 3% range. Also, the world has changed much. 我不’t think we’ll go back 至 the days of real 4% unemployment where everybody can be gainfully employed. This is the new 正常.

        @cantafford。首先,在过去的几年中,我一直是董事会中最大的熊市之一。我最近接受了一个事实,那就是您可以’击败或超越美联储或其他PTB。他们的决定属刑事性质,但您或我可以 ’不要轻信地蹲下它。生活还在继续,许多人不会再等5或10年,希望自己恢复正常。他们将决策基于今天可获得的信息,没有人知道未来的利率,房价,租金价格。我可以告诉您,在名义定价世界中,3%的低利率对名义价格造成了影响。就像我说的那样,这是一个财务纪律的人的好时机(高信用评分和重大挫折)。不确定您的住所,但1300平方英尺的租金是$ 1140?你到拉斯维加斯中途了吗?今天就自己计算数字,或者用手指指望,希望在将来取得更好的结果。

      • 我在错误的提示下发布了此一瞬间,但正在重做

        如果我和我的妻子买了这套房子,我们将获得大约19000的扣除额,但是我们将损失11400的标准扣除额,从而使净税收减记为7600。对大多数人来说,对7600征收的税率为15%,但可以说我们处于25%的税率范围内。 7600的25%是联邦政府节省了1850的税款,州政府减少了760的税款,一年总共可节省2610。但是,在您给出的示例中,每年可以节省大约6260税款。

        因此,是的,如果您购买那套500K房屋,您每年确实可以节省6260税,但是为了利用这一优势,您必须放弃节税(对于25%的人来说,基本上价值约为3600.00)从标准扣除额中扣除,该扣除额不足您说明时所说明的节税额的一半

      • 布兰克芬勋爵

        @马丁,我是单身,’s what I was basing my tax write off on. Being married in this case does penalize you since the standard deduction is doubled; hence, 您的 tax savings are less.

      • 布兰克芬勋爵

        @马丁,关于税收的另一件事。当您逐项列出时,您可以利用其他各种税收冲销(慈善捐款,车辆牌照费,您在家工作的家庭办公室用品等)。这些通常不’如果您采用标准扣除额,那它就起作用了。

      • @Lord Blankfein: Thank you for clarifying 您的 position that this is a ten year proposition. I am still unsure if I want 至 lock myself into one place for the rest of the decade and I do feel we are all emotionally drawn 至wards 所有者ship and home value appreciation, however I am not convinced that either are worth the price of the current uncertainty of my situation. I do appreciate reading 您的 opinions –再次感谢您的分享。

      • 当您考虑为抵押贷款节省税款时,我认为您必须考虑AMT。大多数收入允许40万美元以上抵押贷款的人都在与AMT竞争,AMT严格限制了扣除额(例如,没有州收入或房地产税减免额)。此外,如果您进行再融资,则再融资抵押贷款的抵押利息不再可用于AMT扣除。如果不再逐项列出,您甚至可能会得到更好的收益,在这种情况下,您的节税便是一笔小钱。

        我认为指望未来的税收减免是愚蠢的’的游戏。减税的唯一目的是让政府鼓励私人投资于“public priority.”但是政府需要税收,就像溺水的人现在和在可预见的未来需要氧气一样。华盛顿特区每年有一百万美元的律师无人机需要支付其抵押贷款,费用为$ 150,000。你不’期望国会削减其联邦薪金和退休金,对吗?哈哈不。

        此外,民主党人的执政理念从来没有真正适应税收减免的想法,因为所涉及的钱即使花在了他们认为有价值的事情上,也不会’不能通过他们的手,并且可以’可以很容易地直接引导给他们的客户和朋友。此外,如果您私下花钱,’通常只会将它提供给提供一些实际价值的人。那也没有 ’不适合民主党人,他们更愿意将其赠予完全没有工作的人以换取它。 (罗马人非常了解,慈善案件比能挣钱谋生的劳动者更为可靠。)

        因此,展望未来,寻找越来越少的个人可享受的直接税收减免。 (当然,与往常一样,与民主党人成为朋友的大公司有很多,但那是’与Joe Citizen无关。)越来越多的情况是野蛮的税收,通过慷慨的政府救济金(如果您属于正确的群体)予以补偿。自己赚钱并期望用其私下购买房地产的人并不是最受青睐的阶级之一。他们将越来越受到挤压。

    • 如果我和我的妻子买了这套房子,我们将获得大约19000的扣除额,但是我们将损失11400的标准扣除额,从而使净税收减记为7600。对大多数人来说,对7600征收的税率为15%,但可以说我们处于25%的税率范围内。 7600的25%是联邦政府节省了1850的税款,州政府减少了760的税款,一年总共可节省2610。但是,在您给出的示例中,每年可以节省大约6260税款。

      因此,是的,如果您购买那套500K房屋,您每年确实可以节省6260税,但是为了利用这一优势,您必须放弃节税(对于25%的人来说,基本上价值约为3600.00)扣除的标准扣除额不到您说明时所节省的税款的一半。

  • I’我越来越相信’丧失抵押品赎回权翻转中的上市代理。我通常会避免串谋,但只是看到另一笔卖空变成了另一笔魔术赎回权。

    http://www.redfin.com/CA/Long-Beach/7135-E-Killdee-St-90808/home/7499571

    该房屋于今年早些时候以$ 499K的低价出售。我看到了它列出的那天,并被告知已经有6个报价。出人意料的是,上市代理人已经对厨房进行了更新(卖空了吗?)。

    I realize short sales are strange beasts, but it seems a little 太 coincidental that the home foreclosed at the short sale price around the same time I was 至ld there were 6 offers and it magically appears back on the market, empty, with a $60K premium.

    更糟糕的是,以下清单离我很近。我不’永远都不会记得看到待售标志在前面,直到经过大约一周的整修后最后一个周末。

    http://www.redfin.com/CA/Long-Beach/3602-E-2nd-St-90803/home/7601201

    一个周末就悬而未决的$ 280K翻转利润。银行是否不再试图在公开市场上出售止赎房屋?还是上市代理人隐藏了库存以便他们可以购买止赎并进行翻转?

    • 卖空过程绝对是内幕游戏。房地产经纪人告诉我“如果您在MLS上看到卖空交易,’之所以在这里,是因为我们认识的人都不想碰它。”如果您真的想要一个人,则必须与房地产经纪人保持良好的关系,或者找寻失去房屋的人做伴手礼。

      至于止赎’一个混合袋。有些银行想要查看所有报价,有些只想要一个… Crazy stuff…

    • LB的JD,我们在这里看到同样的欺骗性内容,我们看到一所我们喜欢检查的房子,但要价太高了。我们关注trulia和zillow,我们呼吁房屋降价出售,并被告知’s sold. We don’在trulia或zillow上看到它,然后大约三个月后,我们发现它的售价低于要价,但在两个星期前。这已经发生了三遍。

  • 嘿博士

    keep that property on 您的 radar as that may well end up back in the foreclosure pipeline. i’d想了解购买细节,例如预付款,抵押类型(无论是否为FHA等)等。

  • We 唐't Make Those Drinks No More

    花岗岩台面,不锈钢用具。提交!提交!提交!!!

  • 我对这个家的思考越多’通过气味测试。如果您要以20%的首付购买,这将是两年前房屋出售价格的一半…。谁会这样做?即便如此,含税的付款仍然是每月$ 2,500,“too”不好,但有3%的联邦住房管理局贷款现在每月要谈3,300美元。

    所以我去了CL(好吧不是最好的消息来源)看看我可以租一个类似的地方。问题是我只能找到那么小的公寓。我确实在900平方英尺的复式公寓中找到了一间2卧室,租金为1,875美元。

    谁会不做任何研究就购买房屋,而不找出最后的销售价格,然后为什么要支付的价格比最后的销售价格高2.5倍?这对我来说毫无意义。

    • 我认为时髦=受时尚驱动,而不是常识经济学。

    • 那’这是一个公平的问题,但是正如Dr所说,这是一个时髦的社区。时髦=年轻。我的猜测是:应届毕业生,第一份工作很体面,慷慨的父母/祖父母利用去年的机会“gift”数万免税(它’1月1日不见了。没有房地产经验,想要“她(也许是他)自己的家。 M和D想要一个“safe neighborhood” and an “investment.”真的,这并不难。鳍状肢知道他们的目标受众是谁。

  • 杰夫·贝克曼

    在加利福尼亚,只有一个比房屋倒卖更好的骗局,而SB1234只是由州长布朗签署的。该法案将为超过600万雇主没有提供退休计划的低收入,私营部门工人建立加州安全选择退休储蓄计划。这笔钱将与CalPERS合并。

    只有一个小问题。卡尺’该基金去年的年收益率仅为1%,未达到其7.5%的长期长期目标。目前,它的长期无资金负债估计为1000亿美元。但是,不要’不必担心,加利福尼亚州的富裕纳税人现在将纾困公共和私营部门的养老金计划。金熊的美好未来。唯一可以挽救我们的是Ben驾驶他的魔法飞行直升机。然而,黑鹰似乎对我而言。

  • 53.5万?为了那间小房子?同时,回到我的旧社区,330k将为您提供: http://www.zillow.com/homedetails/7-Quail-Cove-Rd-Charleston-WV-25314/22596562_zpid/

    …so you can use that other 200k as seed 钱 至 invest for 您的 child’s学费(或吹掉它使孩子从0开始–我18岁’读这几天的中产阶级儿童的费用)。

    The downside? 您r neighbors aren’t hipsters.

    • 不足之处?它’s in WV.

      • 那’s only if you’不是来自西弗吉尼亚州。朋友和家人弥补了查尔斯顿必须提供的高肥胖,高残疾索赔,高诉讼风险和不良空气质量。当然可以’并非适合所有人,但如果您有专业的薪水,您的生活就会像神。

      • I’我宁愿像人一样生活,而不愿像上帝那样生活! CA是我的家。我不’相信美国梦的神话。唐’t need a big ol’房子,我的公寓。是花花公子。

  • I’自2010年以来,我一直在追踪一些OC城市中的活跃SFR属性数量。在我追踪的城市(FV,HB,IR,CYP)中,活跃属性的数量显着下降,与之相比,目前少于1/2 2010年。最初,我认为这是因为OC是一个如此特别的居住地。但是,在阅读了DHB的文章和评论后,到处都是库存短缺。考虑到当前的失业率,未来的工作前景,年轻一代的财务状况等,’令人惊讶的是,我们的政府如何操纵这个市场’t and bank.

  • 公共政策使我们为另一场大崩溃做好了准备。住房满足消费者需求的唯一方法是在翻转时征收75%的资本利得税。所得款项应用于为拥有合理ltvs和债务比率的在职人士购买mbs。但这不’与富裕的银行家并驾齐驱,让消费者和纳税人成为我们游说驱动的政府的典范。

  • 我买了我讨厌的IE翻盖房屋,但由于我的战略缺省值需要2.5年才能完成,所以我没有真正的选择。我放下了15万美元(基本上是我在止赎后一年内节省的所有钱),但是如果您有了止赎,银行仍然不会明显借钱。他们不仅不会借钱,而且除非您有资格与他们一起获得贷款,否则他们将不允许您购买他们拥有的REO。我拿了一笔私人贷款,因为这些家伙全都跌倒了,借给我720 FICO和15万美元的首付,即使在丧失抵押品赎回权之后。因此,基本上任何实际执行了战略违约,省下所有钱并决定购买一个地方的人都可以 ’真的没有任何REO(除非他们可以全额支付现金),而且我们都知道卖空是一个完全的笑话。如果您有2年的期限,那么也许适合做空交易。我几乎能够以155,000美元的现金在REO上买到一个现在还可以的地方,但是后来有人出价。感觉几乎没有标准的销售价格在适当的价格范围附近。即使是翻盖房屋也要定价出售,并且通常情况良好。尽管我讨厌翻转,但我们别无选择,只能走这条路。 IE的某些领域正在变得真正具有竞争力,大约有25个报价才使我们最终能够获得一席之地,而该职位最终是通过即时提供标价来实现的。

    • 格雷格在洛杉矶

      720 FICO score with a foreclosure on 您的 record ?!!

      如果说’s true I guess we’重新看到评级机构的一些极端欺骗。就像是在泡沫破灭之前,评级机构对MBS AAA进行评级的一种欺骗。

      • 我只是在听布鲁斯·诺里斯(Bruce Norris)的讲话,他是说几年前丧失抵押品赎回权的人已经把他们的FICO分数提高到了700以下’s! I’我还读了一些最近的评估书,这些评估书看起来像是2006年写的,银行也一起去了……因此,确实看起来该系统正在参与另一种泡沫构建。尽管比上一个小得多。

      • 格雷格在洛杉矶

        CAE,大约一年前,我得到了我的信用评分,这三个评级公司的信用评分在720-800之间。我认为对我的信誉造成的打击最严重的是我曾提出抗辩的约6-7年的水电费,但由于我被允许这样做,所以付了水电费。所有方式都已支付。没有止赎,没有卖空。没有破产,没有高负债,我的低分分数与拖欠6位数字的人相同。

        这告诉我信贷机构真的不’不必担心房地产违约。
        天哪,我猜是谁’他们的水下属性的默认设置确实是愚蠢的。

  • 谢谢大家’的见解和想法,并非常感谢HB博士不断提供出色的数据。我想分享一些简短的想法:

    选举年:我们缺乏库存’re seeing this year can very well be an anomaly 至 救命 prop up house prices, increase consumer confidence, and win an election. It’非常简单明了,这就是为什么我要等到2013年才能让财产判断枯竭的库存是否会继续。我敢打赌,它将恢复为“normal”, if that’过去四年中您可以称之为的,但我们赢了’不必等待太久才能看到。同时,我提醒大家考虑这种可能性,因为影子库存显然仍然存在。

    利率:明显降低利率以提高利率“affordability” (aka –每月抵押贷款)。如果你看本’如果您采用出色的计划,您会发现QE3可能会进一步降低利率。预计这种趋势将继续造成价格稳定的幻觉。如果还有进一步降低利率的方法,还有很长的路要走’这是Ben想要做的,而且众所周知,’t fight Ben’s power! I’m fully expecting interest rates 至 continue 至 trend lower, which likely 救命 至 offset a possible inventory increase next year once the elections are over.

    翻转:虽然我同意HB博士的看法,但由于最近的价格上涨,翻转变得越来越有吸引力,但实际上让价格合理的翻转成为现实却完全相反。我在当地的房屋脚蹼上投资,今年我一直听到相同的话:“I can’我无法以合理的价格购买房产’我不愿意多付”。我的观点是,由于存货干dried,今年对于鳍状肢来说,以合理的价格关闭房产变得更加困难。最终,由于零售价格一直在上涨,零售中缺乏库存使脚蹼出价过高,但要注意明年库存是否增加!

    租赁与购买:以上参考中的任何帖子均没有人“price depreciation”在租金与购买比较中。如果你’re absolutely convinced that prices have stabilized because of a lack of inventory during an election year then I suppose the math is correct. But if you prefer 至 believe the charts from Japan as a nice extrapolation for our current situation then you need 至 factor in 价格折旧 as an additional monthly cost vs 出租. I’我目前正因为这个原因而租房’过去4年中促使人们想租还是买的原因。当然,没有人知道价格在哪里,但是’s hard 至 refute Japan as a good model for what might happen here. Either way I am personally not willing 至 let go of the 价格折旧 line item until we see what happens with inventory and therefore pricing due 至 a “non-election” year.

    宏观经济周期:您是否知道模型显示,在杠杆导致的衰退之后,典型的经济将在10年内经历两次衰退(对不起,我没有’没有消息来源,但作为一名全职投资者,我每天都会阅读大量数据,因此我可以’记得来源)。您可能想对此进行研究,因为它实质上表明美国非常非常快地经历了经济衰退。我相信QEx在过去的4年中推迟了可能的衰退,但是世界经济不可避免地会赶上美国(即出口减少等),我们’很快就会陷入衰退(如果我们’再没有一个– as you don’t know you’重新加入,直到事后)。它’很明显,买房赢了’t be on everyone’在下一次经济衰退期间的想法’在考虑未来1-2年的价格走势时,必须考虑到这一点。

    结论:在Ben竭尽全力应对不可避免的情况时,显然存在许多潜在的负面价格力量。如果明年的库存确实继续在这些水平上,那么也许我们’会看到价格稳定。但是,由于影子库存水平一直很高,所以我不敢相信。如果你没有’在尝试押注房价的未来时,如果将上述所有因素都考虑在内,那么您可能想要这么做。同时,我’由于所有这些原因,我将继续投资并期望价格进一步下跌。

    精彩读物:如果您有很多时间,请务必阅读Ray Dalio(Bridgewater)撰写的有关去杠杆机的工作原理的非常长的文章– It’最好的总结’可能是从我到目前为止所读的宏级别发生的,尽管它’很长(但值得): http://www.zerohedge.com/sites/default/files/images/user3303/imageroot/2012/09/Dalio.pdf

    祝大家好运!
    投资者J
    http://www.meetup.com/investing-363/
    http://www.meetup.com/FIBICashFlowInvestors/

  • 大卫·贝洛乔(David Bellochio)

    美联储和本届政府’S的印钞避开的就快到了灾难,所以他能当选,却更多地损害美国经济的结构比任何在我们的有生之年。通往我们海岸的通货膨胀和债务海啸是不可克服的。支撑最坏的情况…现在可能会有低利率,但如果您回顾一下“easy 钱”并且在美国历史上支出失控。这是一个非常不健康的经济。只需阅读或观看任何弥尔顿·弗里德曼博士–免费选择以进行快速教育。

  • 数学。由于美联储,利率很低,但实际上是因为没有商业上的货币需求。经济无处可走,也许又会下降。如果您今天以3.5%的抵押贷款利率购买物业,那么当利率升至5%,6%,7%和8%时,房屋价值将如何变化?如果美联储退出拍卖,美国国债将以现价出售,面值比今天少得多,这意味着美联储是Tres的最大买家。拍卖中的纸张。明白了吗?你今天买–你明年要卖给谁?利率上升时谁有资格?这是一个临时的音乐椅座,如果进纸退回并且纸上的纸张费率升高,它将被压碎。比较:沃尔玛股票支付巨额股息。它的价格像债券一样。明年,股息税将达到正常所得税水平。如果股息不增加,那么沃尔玛股票会怎样?沃尔玛股价将下跌,因为持有股息的人们将出售–可能要向免税机构征税,但是等等,他们没有’没有任何钱,因为捐款减少了。得到它?在价格上涨之前,要非常小心,要成为最后一位买家。现在还算幸运,但要注意,不良资产库存正受到美联储购买票据或宣布银行无需再计算不良票据来支撑其资产的阻碍。–实际上,您今天购买,必须快速翻转,否则有被卡住的风险。这也可以看作是一种努力,通过基于从市场扣留空头和止赎的销售来创建虚假补偿模型来阻止价格下跌,就像美联储进入Treas一样。拍卖。明年税收拔地而起不管是谁人当选。应有的收入将下降。感谢卡利房地产税有限。基于短期内很少销售的错误补偿模型使今天的不良资产明天价值更高。只是不要’在再次崩溃之前,它是最后一个持有者。我希望在2013年下半年,如果鳍状肢可以”找不到任何买家,但他们自己和房客可以’由于州抵押贷款和联邦所得税的增加,大额抵押销售融资的成本增加以及可消费的美元减少,因此无法负担财产的维护成本。您可能还会看到汽油价格上涨至每加仑6或7美元,这将自行结束50万以下的房地产市场。因此,我看到从2012年3月1日的价格到2014年3月31日的价格下降了25%。唯一阻止它的是15年固定利率为0%的抵押贷款利率。

  • 利率可以降低多少?在奥巴马经济学中,他们可以成为负面。只要你制定原则 &托管付款,负利率可以作为每月的支票回扣直接存入您的口袋。您的贷方会从您手中拿走一块价格过高的胡扯房子中支付您费用。他们’无论如何,他们都会少付多少联邦公司税。

    您’re going 至 need the rebate 太 because you’很快就会获得MOATH(所有税收征税之母)。享受社会主义’对每个人都有好处’t it.

  • 迈克尔·威尔希特

    有人冒险说出到底发生了什么吗?我们的美元价值越来越少。有一天,他们甚至可能一文不值。所有这些价格都是基于一美元,这每天都在贬值。 QE3确实会拉动房地产市场。

  • 我同意Patrick和Investor J’s take on what’s going on. We’租户坐在Socal的外面。当住房(如果有的话)恢复到自由市场的基本面时,我们可能会开始考虑购买,但是现在这是一个严格的,集中计划的可再生能源市场。
    东西’价格上涨(由银行控制的库存),利率下降(美联储),工资停滞或下降(外包和经济增长疲弱)时,这是错误的
    This is a fake bubble in an election year. 让’我们看到了2014-15年的情况。
    同时,QE3压低了我们的货币价值,最终导致了严重的通货膨胀。
    他们没有从2008年经济危机中遭受打击,而是’大幅削减利率以支撑住房和银行,从而使老年人和退休人员陷入困境。
    30年低的抵押贷款利率也意味着几乎没有储蓄和投资利息,但是这些老人们无论如何还是要踩在坟墓上。
    什么’住房方面的现状是一种幻想。如果您必须购买翻盖才能快速获利;继续玩那个游戏。不然你’几年后会在水下。
    Keep 您的 eyes on the rest of the world’经济。当其他国家开始为石油之类的东西放弃美元时,我们’真的很麻烦。

  • 这里的另一个房客。一世’ve been waiting 至 jump in the market since 2005 when I realized there was a bubble. In Laguna Niguel, I pay about 2k a month 至 rent a 2 bd condo with 2 car attached garage. 我可以 now buy for less 钱 than rent, even if I buy a small house. The thing is, I know the market is rigged and I know as soon as interest rates raise up 至 6% we will see a large price drop.

    我要放下20%,但我’我不疯。我不会冒险花钱。我正在考虑购买其中3%的贷款之一,甚至我的VA贷款,首付0%的贷款。美联储强迫我的手。我正在考虑不做任何事情,因为它比出租便宜,而且如果几年后市场崩溃,我’直到他们把我赶出去之前,我都会停止付款。一世’到那时银行里会有那么多钱,那么即使有现金,我也可以买到一个现实价位的房子。

    所以我坐在这里,一个没有债务的负责任的房客,每月还清信用卡。 800信用评分,我正在考虑用他们的钱购物,如果市场下跌,我将牺牲我的信用评分并停止付款,直到他们把我赶出去。美联储强迫我的手。如果你可以的话’击败他们,加入他们-

    无论如何,我想我至少要等到大选之后或明年年初才能看到事情的进展,但伯南克表示,他希望通过QE3再次提高房价,使人们感到富裕并开始支出。美联储极力阻止这个被操纵的市场崩溃。

    • 布兰克芬勋爵

      美联储迫使许多人担任你所谈论的职位。即使房价下降,租金也会下降很多吗?如您所说,购买比租房便宜。我不 ’认为根本真的很重要,谁得到在十一月选举,两位候选人希望房地产泡沫2.0爆炸在他们眼皮底下,他们肯定是地狱唐’不想让美国人感到迟来的经济痛苦。我认为低利率和低库存可能会持续很长时间。

    • 您 are exactly right. The extra PMI you pay on a low down loan is the insurance premium for walking away. Why on earth would a person put down 20%, in SoCal, in the current economic and fiscal environment? 我可以not imagine the optimistic shortsighted thinking that made the decision 至 plunk down 20%.

      我和你的处境相同,除了我不知道’不想拥有SoCal,因为我想离开。丈夫每周都会在SoCal以外的地方寻找工作。 (他有一份特别的工作,很难找到。我是一名物业经理,容易找到工作。)我希望我们能在未来几年内离开,所以我在计划逃生的时候乐于租房。

  • 这是我读过的关于这个烂摊子的最好的文章。谁写的都知道他们在说什么。我住在圣地亚哥,现在已经尝试买房12个月了,我快要放弃了。即使出价过高,我也多次出价过高。我要购买的区域内的存货减少了约95%。价格涨得如此高,以致房屋无法按要价进行评估。价格通常比评估价高出5万。除非情况发生变化,否则我基本上不会考虑这个市场的价格。我的经纪人自1977年开始营业,她告诉我银行已经操纵了市场。她说这是她职业生涯中最糟糕的市场。我唯一的问题是,什么将使这个市场恢复现实,需要多长时间?有人吗

  • 如果利率上升,将通过的下一部法律 … Is assumable interest loans for everyone. 那 would make 上升 interest rates not matter for the housing market.

    • 我不’认为情况会如此,但仅出于一个原因,您会与大财主混为一谈,而他们又是华盛顿特区的一员。

  • 我从未拥有过房地产。一项为期4年的诉讼,将在6个月内收取’的工作,加上2.5的工作年限,因为政府用廉价的劳动力充斥了IT市场(因为我是承包商,所以没有资格获得UI)迫使我错过了整个RE泡沫。结果,我每月要为Warner Center的1200英尺公寓支付约1200美元,并且每天通勤140英里,以便让我的孩子在同一所高中读书,而不是像我长大后每年都要上学。在过去的四年中,我已经存了一些钱,想买房子,但不是以这些价格。我会为房屋支付合理的价格,而不是当前的市场价格,因此我将继续租房。

    我相信直到政府停止用我的税金来支撑价格之前,价格不会下降。为什么我要用税收来支付这些房屋?双方都在进行更廉价的劳动力倾销。我永远不会拥有房屋。

  • 不论市场情况如何,我的购房策略始终是买得起我买得起的东西。我认为大多数目前正在竞购房屋的人都没有意识到政府和银行现在正在玩的游戏,他们被低利率和低利率蒙蔽了双眼。“rising”由于库存不足而导致房价下跌。政府和银行都是贪婪的动物,他们没有’不在乎像我们这样的人,他们只会做什么’对1%的人群有益。房租成本很高,因为过去几年在房屋上取消抵押品赎回权的人不再有资格获得抵押贷款,因此必须租房。然后有像我们这样的聪明人,他们实际上有能力负担得起买房的费用,但拒绝玩银行和美联储的游戏,因此我们必须继续租房。那些去那里并高价竞购房产的人’甚至还不及起拍价会在几年内被房屋淘汰。如果竞购战在可再生能源市场上持续下去,那么这比出售时间更重要。一世’d请保留您的资金,并为明年最坏的时候做好准备;最糟糕的是裁员,股市崩盘,房价暴跌,税收。

  • 杰夫·贝克曼

    要了解房地产市场,就必须了解美联储。美联储不是您的朋友也不是您的恩人。它不是创建到“help”经济。美联储为银行服务。由于房地产崩溃,银行无力偿债。使银行整体运转的唯一方法是重新抵押和出售房地产,以清除银行中存在的有毒票据。当银行通过人为操纵利率和控制库存释放而在美联储促成的有毒资产清算中破产时,会发生什么情况?利率会上升。如果您认为美联储真的在乎您,那就回想一下1980年初’TBills接近20%,抵押贷款为16%时。如果美联储是您的朋友,为什么它首先助长了房地产泡沫?美联储为银行和金融部门工作。在泡沫时期,它很容易提高利率。您是否认为美联储确实看到了亚利桑那州,加利福尼亚州,内华达州和佛罗里达州的情况。

    有句老话:“Don’t fight the Fed”. But, do not forget its corollary, the Fed is not 您的 friend.

    • 我完全同意。这不是要使泡沫价格上涨“affordable”通过超宽松的货币政策提高到普通的乔。这是关于将所有不良贷款从银行的账簿上转移到联邦住房管理局,房地美或房利美的账簿上。一旦突然发生,优先级将发生变化。银行将10%的汽车贷款提供给值得信用的个人,比3%的汽车贷款要好得多。您赚了相同或更多的钱,而风险却少了2/3。

    • So Jeff does somebody like me have any chance of buying an 负担得起的 home in san diego in the next couple of years? Or will the market stay over heated with flippers buying up evetything decent ?

      • 杰夫·贝克曼

        美联储表示,他们将在2015年之前将利率维持在接近零或更低的水平,并每月购买数十亿MBS。这会让您感到恐慌吗?美联储和银行陷入困境,没有增长,定时炸弹在银行身上tick毒“assets”。这就是为什么他们全都参与QE infinity的原因。如果我是你,我会等着看会发生什么。您的另一个问题是,圣地亚哥显然没有价格低于50万美元的体面房屋。如果我是你,我将搬到休斯顿。我不是傻子。生活在一个除了天气之外一切都不利的状态下是没有意义的。在过去的一个月中,您去过海滩几次?你每个周末都冲浪吗?有什么意义?选举后,国防工业的裁员将是残酷的,而这仅涉及南加州。休斯顿是一个石油镇,并将继续受益。

        我已经65岁退休,并且在经济和生活质量两方面都达到了目标,这与我提出的迁至休斯顿的建议无异。我住在墨西哥梅里达。是的,在墨西哥,如果您相信这一消息,就会定期被斩首。我在世纪中叶以60,000美元的现金购买了一套房子,在美国加利福尼亚州的售价远超过500,000美元。我每年的房地产税是50美元。这个城市比我在美国的家乡拥有更多的便利设施。所有知名商店和海滩距离酒店都只有20分钟的车程。想一想,想住哪里。这是您剩下的少数选择之一。

  • 拉里·阿普尔顿(Larry Appleton)

    @布兰克芬勋爵

    是的,让’坐下来上数学课。马丁甚至问过您有关标准扣除额的信息,而您没有’不明白。如果您不逐项列出,则可以得到标准扣除额。对于大多数人来说,抵押贷款利息和财产税是最大的扣除额,因此大多数租户不会逐项列出,因此2012年的标准扣除额为11900美元(共同申报)或5950美元(单身人士)。因此,逐项节省的税款通过从逐项扣除的总和中减去标准扣除额来计算。

    Using 您的 example above:

    —————

    50万套房屋,首付20%,给我们留下了40万笔贷款,您现在可以在30年内以3.25%的价格获得贷款。这是我们示例的每月付款。

    校长:$ 657
    利息:$ 1083(税后$ 726)
    物业税:$ 500(税后$ 335)
    保险:100美元
    维修费:$ 200
    总计:$ 2540(税后$ 2018)

    ……………….

    您r 至tal deductions for the year are:

    1083 x 12 = $ 12,996(按揭利息)
    500 x 12 = 6,000美元(财产税)

    总共$ 19,000

    Therefore 您的 tax savings over a renter who gets the standard deduction

    19,000–11,900 = 7,100(更多抵扣)

    And using 您的 30%的税级 is

    $ 7100 x .3 =每年$ 2130

    or $ 177 per month, not the $522 that you show in 您的 example.

    Using 您的 equivalent rent:

    租金:2000美元
    承租人’s insurance: $15

    总计:每月$ 2015

    —————

    重新计算$ 500k房屋上的每月螺母:

    抵押贷款:$ 1740(本金+利息)
    物业税:$ 500
    保险:100美元
    保养:$ 200
    节省税金:(-)$ 177

    每月总计$ 2,363

    您 pay $315 more per month (or $3780 per year) 至 buy than 至 rent in 您的 example.
    ……….

    通过使用标准扣除项将纳税人申报单列为一个项来计算节税:

    ($ 5950–一个人的标准扣除额)

    $ 19,000-$ 5,950 = $ 13,050

    30%的税级

    $ 13,050 x .3 =每年$ 3,915
    或每月326美元

    用节省的税款代替每月重新计算的螺母,您将获得
    $2,214

    仍然比以每月2000美元的价格租用这个地方还多。

    • 感谢您对此发表评论。

      我喜欢苹果与苹果的比较,但是当人们认为他们在做苹果和苹果,但实际上在做苹果和香蕉时,我会有些不安。

    • 布兰克芬勋爵

      您 have one giant glaring mistake in 您的 example. 您 CAN NOT lump principal into the category of 钱 pissed away you never see again (i.e. mortgage interest, 财产税es, rent, etc). Even with 您的 revised tax numbers, it’s cheaper 至 own versus 出租 when knocking off the principal. Principal is tangible, if you pay it all off you own the place outright, if you sell the place you get credited for 您的 principal…the same can’t be said for rent!

      我的示例基于单身,我假设税率为33%。就像我在上面告诉我的马丁一样,当您逐项列出时,您可以利用其他税收冲销的优势,’进行标准扣除时要做。还有其他问题吗?

      • Principal is not tangible. 您r principal payment once made 至 the bank is not something that can be exchanged or redeemed. Sure you pay off some loan principal with each payment, but this means nothing if 您的 house is underwater or will lose value in the future. 那 principal payment is just a gamble, you are betting 您的 house won’t lose value.

    • 布兰克芬勋爵

      关于回应马丁’的问题而不是理解…不知道你从哪里得到的。我刚刚读了他的问题并回答了。

      再次,简单的数学,我的朋友。您最好以今天购买20万美元的价格购买20万套首付的50万套房屋。今天是真的,谁知道明年还是从现在起10年呢?

      • 主,

        尽管我同意可以按照您的建议在本示例中增加本金,但我不同意拥有更好。在这样的例子中,我们不能忽视10万美元的损失,它立即消失,缺乏流动性,处于风险之中并且很可能在短期内不会产生回报。继续,排除本金,但在您的租赁模型中,每年将市政利息和/或股息收入增加$ 3K到$ 4K,甚至不计算流动性的价值或房屋最终出售的5%-6%“investment.”

        我的2美分。

        杰森

      • 除非其中考虑了所有详细信息,否则一言不发的说法实际上是不合理的租赁或购买。

        With regard 至 您的 example, for the past few years i have been polishing a rent vs own spreadsheet that calculates the NPV of the difference between home investment &租金成本,考虑所有变量。

        税后休息后的每月付款在很大程度上取决于您可以逐项列出的金额。我和我的妻子都很年轻/健康,没有很多医疗费用,因此我们通常可以逐项列出4k $。剩下7900美元的差额。大多数美国人没有足够的支出来逐项列出MI税收减免的优势。
        示例(对于已婚夫妇,如大多数购房者)
        可分项支出$每月税后付款
        2000年2265美元
        6000 2155 $
        11900 1993 $

        人们需要查看的真正变化是首付,因为大多数单身家庭购房者的50万首付没有20%的首付,这就是为什么30%的购房者使用FHA首付选择的原因。好吧,如果您有20%的首付,那么税后付款可以类似于租金,但是如果您没有,’t.

        示例(假设6k的可分项费用,2%的通货膨胀,4%的储蓄投资率,2%的房屋升值率):

        税后PMT百分比%年收支平衡#年收支平衡(w /最初下降15%)
        3.5 $ 2991 7.8 16.9
        5 $ 2956 7.2 16.5
        10 $ 2548 4.5 13.8
        15 $ 2385 4.1 13.2
        20 $ 2155 3.6 12.5

        我的观点是,有很多人基于某种普遍的观念进行购买,即现在购买比租金便宜,这在所有情况下都不受支持。根据购买地点,预付款,可比较的租金等,价格差异很大…由于首付低,收支平衡点可能远比许多人实际待在家里的能力还要远。价格小幅下降10-15%可以使这段时间翻倍。
        I’m not dinging 您的 analysis, just saying that there is more 至 look at than 您的 single scenario.

  • 数学不’当FED说2 + 2等于他们说的话时,就表示下蹲。
    归结为这个方程式。
    租与买

    买方+买方支付抵押的能力(出租)“$$”FED)+中间人(服务商)+ FED。

    承租人+承租人支付租金的能力(支付房主膳食,从美联储租借的$$贷款及其所有中间商(税收会计税务律师,Managmnt Co.,Etc Etc Etc + REIT中间人+ FED)

    生存机会的提高取决于与Taskmaster FED的最短链接。

    我刚从鸭脚板在IE买了房子。现在,我只需要担心我会拿出钱来支付抵押贷款,这对我来说等于房租,以及联储会做什么。

    承租人 has 至 lay awake at night when the SHTF in the not 太 distant future and worry about his source of income, his 房东s sources of income, and what the fed will do. (Don’t bother replying that a renter can get up and leave. Where 太? everyone is in the same mess WTHSTF.)

    你不’t own 您的 house & you don’t own 您的 apartment, all of it is rented from the government. Cut out all the middlemen you can. It is you versus the FED.

    • 布兰克芬勋爵

      我不是傻瓜,我喜欢你的想法。当一切都击中了粉丝时,“owner”将是一个更好的位置。我’我相信几乎没有人会对此争论。被允许蹲“your”房子的可能性很高。能够蹲下自己的出租房’不会发生太久。正如我们’ve all seen 太, 所有者s are treated much better than renters by the Fed and PTB. If it comes down 至 owning and 出租 for the same monthly cost…拥有今天和未来都是有意义的。

  • 我以前住在加利福尼亚。我十二年前搬家。我现在住在2400平方英尺,有4英亩湖的房屋中,占地50英亩。一家3000平方英尺的钢铁商业商店,8栋钢结构建筑,一个1000英尺的车道,以及一个400英尺深的远程选通闸。电费平均’每月110.00美元,物业税为每年150.00美元。原价为75000.00 $。当您仍然有机会在奥巴马找到答案之前,先搬家。它位于阿肯色州北部的度假区。在加利福尼亚生活会导致智力低下和思维障碍。

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